Права клиентов: как действовать, если банк требует передачи паспорта при снятии наличных
- Главная /
- Задать вопрос /
- # 3575044
Ответы юристов (1)
Лихачёв ВасилийВ соответствии с законодательством Российской Федерации, банк имеет право требовать предъявления паспорта для проверки подлинности при снятии наличных с вклада. Такое требование базируется на положениях Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно статье 6 данного Закона, банкам и иным участникам рынка финансовых услуг предоставляется право осуществлять идентификацию клиента путем проверки его документов, включая паспорт.
Правила внутреннего регулирования банка могут предусматривать такие требования, как предъявление паспорта непосредственно оператору. В случае отказа в предоставлении паспорта в руки оператору, банк имеет право отказать в выдаче запрашиваемых наличных средств. Такие внутренние регламенты могут иметь ограниченную доступность и не быть предоставлены клиенту для ознакомления согласно требованиям федерального законодательства.
Если вы не согласны с такими требованиями и желаете привлечь банк к ответственности, вам могут потребоваться следующие документы: копия письменного заявления, в котором будет указано основание для оспаривания действий банка, а также копия письменного ответа банка на ваше заявление или отказа в рассмотрении вашего заявления.
Для решения данной ситуации могут быть применимы следующие статьи закона: статья 6 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статьи, предусматривающие ответственность банка за невыполнение своих обязательств по предоставлению услуг в соответствии с договором с клиентом. Подходящие статьи могут зависеть от конкретных обстоятельств вашего дела и могут быть определены только на основе полного анализа ситуации.
копия письменного заявления, копия письменного ответа банка
статья 6 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ
Горячая линия
Услуги юристов
Проблема будет решена, если специалист:
- проконсультирует, к какой ответственности можно привлечь неплательщика (гражданской, административной, уголовной);
- поможет разобраться с поиском и сбором доказательств, для привлечения должника;
- проконтролирует справедливость решения регулирующего дело органа.
Обратившись за помощью, вы сможете:
- определиться с методом взыскания (в судебном порядке или нет);
- правильно собрать документы;
- юридически защитить свои права.
Помощь может понадобиться, если:
- человека незаконно привлекают к ответственности;
- не знаете, как защитить свои права;
- нужно провести правовой анализ бумаг.
Похожие вопросы
Категории права
Вы в двух кликах от решения вашей проблемы