Поменял паспорт соучредителя ООО: банк требует копию, но отказ представить вызвал блокировку денег

Согласно законодательству Российской Федерации, банк имеет право блокировать операции по счету, если имеются основания полагать, что проводимые операции связаны с нарушением законодательства, а также при наличии решения суда или требования со стороны уполномоченных органов. В данном случае банк потребовал от соучредителя ООО копию паспорта по причине его замены, что является одним из стандартных процедур проверки личности клиента. Отказ соучредителя предоставить данную копию может рассматриваться как нарушение условий договора между банком и клиентом, что дает право банку блокировать операции по счету.

Для решения данного вопроса необходимо иметь следующие документы:

1. Устав ООО, который должен содержать положения о порядке замены паспорта соучредителя;

2. Договор банковского счета, который должен содержать положения о порядке блокировки операций по счету;

3. Копия действующего паспорта соучредителя;

4. Копия уведомления о смене паспорта соучредителя, которое он должен был предоставить банку в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Исходя из вышесказанного, банк имеет право заблокировать операции по счету, если соучредитель не предоставил копию действующего паспорта или уведомление о смене паспорта. Блокировка операций по счету является мерой предосторожности со стороны банка, которая направлена на предотвращение возможной мошеннической деятельности.

Статья 874 Гражданского кодекса Российской Федерации, статья 1072 Гражданского кодекса Российской Федерации, статья 860 Гражданского кодекса Российской Федерации, статья 845 Гражданского кодекса Российской Федерации, статья 8601 Гражданского кодекса Российской Федерации. Также могут быть применимы другие законодательные акты Российской Федерации в зависимости от конкретных обстоятельств дела.