Получение денежных переводов от физических лиц: рассмотрим возможные вопросы со стороны банка и налоговой.

Для сотрудников банка и налоговой могут возникнуть вопросы о происхождении денежных средств, если они будут иметь подозрения в том, что переводы осуществляются в целях уклонения от уплаты налогов или являются результатом незаконной деятельности. В таких случаях могут быть проведены проверки, в том числе и проверки налоговой службой. Рекомендуется вести чёткий учет всех денежных переводов и сохранять документы, подтверждающие легальный источник этих средств.

Для решения данного вопроса, для начала, следует уточнить цель запроса, а именно, требуется ли разрешение на прием указанных денежных переводов или же имеется опасение нарушения закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Если нет никаких подозрений в незаконном происхождении денежных средств, то следует обеспечить конфиденциальность переводов и предоставить только те документы, которые могут понадобиться для подтверждения легальности получения средств, такие как квитанции о переводе, счета-фактуры или договоры. Если у банка или налоговой возникнут подозрения на незаконность происхождения денежных средств, могут потребоваться более серьезные документы, такие как документы на основе которых были получены денежные переводы, а также документы, подтверждающие легальность их происхождения. Поэтому, следует относиться к данному вопросу ответственно и, если есть сомнения в легальности происхождения денежных переводов, обратиться за консультацией к специалистам в данной области.

Статья 2 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", статья 151 Налогового кодекса РФ "Безналичный расчет" и статья 152 Налогового кодекса РФ "Денежные средства и (или) иные имущественные ценности на счетах в банках (или иных кредитных организациях)".