Перевод денег для внешнеторговой деятельности: новый закон и ограничения на использование электронных средств платежа

Согласно закону № 499-ФЗ от 30.12.2020 года, использование электронных средств платежа (ЭСП) для переводов денежных средств, связанных с осуществлением внешнеторговой деятельности и (или) договорами займа, ограничено. В этом случае необходимо использовать другие формы перевода денежных средств, например, банковский перевод. Если деньги от иностранной организации зачисляются на кошелек переводом, то это также является переводом денежных средств и подпадает под указанные ограничения. Если перевод денежных средств связан с другими операциями, то его можно осуществлять без ограничений.

Для ответа на данный вопрос требуется предоставить информацию о наличии резидентского статуса физического или юридического лица, а также наличии связи между операциями по зачислению денежных средств и осуществлением внешнеторговой деятельности и/или договорами займа.

Если речь идет о получении денег от иностранной организации на кошелек без связи с осуществлением внешнеторговой деятельности и/или договорами займа и физическое или юридическое лицо не является резидентом Российской Федерации, то такое зачисление денежных средств не подпадает под ограничения, установленные Федеральным законом от 30.12.2020 № 499-ФЗ.

Однако, если физическое или юридическое лицо является резидентом Российской Федерации и зачисление денежных средств на кошелек осуществляется в связи с осуществлением внешнеторговой деятельности и/или договорами займа, то такое зачисление денежных средств может подпадать под ограничения, установленные Федеральным законом от 30.12.2020 № 499-ФЗ.

В целом, для правильного ответа на данный вопрос необходимы дополнительные подробности и конкретные обстоятельства в каждом конкретном случае. Поэтому рекомендуется обратиться к специалисту в области валютного регулирования и валютного контроля для предоставления конкретной консультации.

Статья 8 Федерального закона "О национальной платежной системе" и статья 12 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" могут быть применимы в данном случае.