Ответственность за предоставление чужих данных при переводе денег свыше 15 тыс руб и возможное наказание: важно знать!

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - ФЗ № 115) предоставление чужих данных для идентификации при переводах более 15 тыс. руб. может быть квалифицировано как противодействие противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Согласно ст. 14.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, за нарушение требований ФЗ №115 предусмотрена административная ответственность в виде наложения штрафа на граждан в размере от 30 до 50 тыс. рублей или в размере до 20% от суммы операции.

Таким образом, если клиент предоставил чужие данные для идентификации при переводах более 15 тыс. руб. и этот факт был выявлен, то он может нести административную ответственность в соответствии с ФЗ №115 и КоАП РФ.

Для решения данного вопроса будет необходимо провести юридическую экспертизу соответствующих нормативно-правовых актов, а именно — Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

При этом, при наличии каких-то конкретных ситуаций, например, если данное действие было осуществлено в умышленном виде и вызвало какой-то финансовый ущерб для сторон, возможно, потребуется также проведение связанных с этим документооборота. Однако, без детального описания ситуации и ее контекста, трудно дать более конкретный ответ на данный вопрос.

В целом, если реквизиты предоставлены для идентификации при проведении операции, которая регулируется ФЗ 115, и по этим реквизитам были осуществлены переводы, то данные действия могут быть рассмотрены в качестве нарушения закона, субъектом которого был именно тот, кто предоставлял чужие данные.

Статья 272. Мошенничество (УК РФ) - применима в случае, если действия клиента направлены на получение имущественной выгоды путем обмана.

Статья 159.4. Незаконный доступ к компьютерной информации (УК РФ) - если клиент получил доступ к чужой персональной информации и использовал ее несанкционированно.

Статья 138. Нарушение тайны переписки (УК РФ) - если клиент использовал персональные данные другого человека для своих целей без его согласия.

Статья 137. Незаконное использование автоматизированных систем (УК РФ) - если клиент использовал чужую информацию, используемую в автоматизированных системах без разрешения владельца.

Примечание: Конкретное применение статей зависит от конкретных обстоятельств дела, что может установить только суд.