Откуда происходят деньги на счете: банковский запрос и возможность доказать происхождение

Добрый день. В соответствии с законодательством Российской Федерации, банки обязаны запрашивать у своих клиентов информацию о происхождении денежных средств на счете. В данном случае, банк правильно поступил, заблокировав счет и запрашивая документы, подтверждающие происхождение указанной суммы денег.

Письменное обоснование происхождения денег в виде пояснительной записки, выданной матерью, может быть одним из документов, которые могут помочь разрешить данную ситуацию. Однако, в зависимости от внутренних правил банка, такой документ может быть недостаточным для разрешения вопроса о происхождении денежных средств.

Я рекомендую уточнить у банка, какие документы и какой объем информации требуется для полного разрешения данной ситуации. Возможно, банк потребует иных документов, таких как договор купли-продажи квартиры и т.д. В случае, если Вы обнаружите, что могут потребоваться дополнительные документы, вам может потребоваться обратиться к нотариусу или адвокату для получения консультаций и помощи в оформлении необходимых документов.

Для решения данного вопроса необходимо предоставить документы, подтверждающие законность происхождения денег на счете. В данном случае, для подтверждения происхождения денег на счете следует предоставить договор купли-продажи квартиры, выписку с банковского счета продавца, документы, подтверждающие передачу денежных средств в безвозмездное пользование и любые другие связанные с этим операциями документы.

Нотариус не может завизировать данные сведения без присутствия соответствующих документов, следовательно, стоит обратиться к родителям за документами, подтверждающими передачу денежных средств в безвозмездное пользование. Эти документы можно будет предъявить в банк и подтвердить происхождение денег на счете.

Также следует помнить, что банки имеют право запрашивать дополнительные документы и проводить проверки на предмет соблюдения законности и борьбы с отмыванием денег. Если банк не найдет достаточного количества сведений, подтверждающих происхождение денег на счете, то может быть принято решение о блокировании счета или отказе в предоставлении услуг в дальнейшем.

Для решения данного вопроса, Вам необходимо предоставить в банк документы, подтверждающие происхождение денежных средств на счете. В данном случае, подходящим документом может быть договор купли-продажи квартиры и акт приема-передачи, подписанные Вами, родителями и покупателем квартиры. Также может помочь справка из банка, откуда производился перевод средств на счет, указывающая источник и происхождение денежных средств.

Написание бумаги матерью с указанием того, что она передала Вам 1 миллион рублей наличными к двум годам назад, теоретически может помочь, но без документального подтверждения это значение может оказаться недостаточным для банка.

Ответ нотариуса также корректен: для оформления каких-либо документов требуются документы, подтверждающие факт. Если у Вас нет вышеупомянутых документов, Вам рекомендуется обратиться к юристу, который может помочь Вам в предоставлении правильной документации для банка.

Статьи, которые могут быть применимы в данном случае:

• Статья 308 Гражданского кодекса РФ "Договор дарения"
• Статья 170, пункт 4 Налогового кодекса РФ "Декларирование денежных средств на банковском счете"
• Статья 14.23 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях "Нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статьи, которые могут быть применены в данном случае:

Статья 191 ГК РФ -безвозмездное использование имущества;

Статья 861 ГК РФ - безвозмездное дарение;

Статья 163 НК РФ - декларирование доходов и расходов;

Статья 174 НК РФ - источники происхождения доходов.

Если возникнет сомнение в законности происхождения денег на счете, банк вправе запросить соответствующие документы, включая договоры купли-продажи, подтверждающие происхождение денежных средств.