Открытие расчетного счета в банке: необходимые документы и возможные риски

Действительно, банк может потребовать от ИП предоставить заявление от собственника квартиры, в которой ИП зарегистрирован, и копию права собственности на квартиру, для того чтобы открыть расчетный счет. Это требование банка обусловлено необходимостью подтверждения места жительства ИП и его связи с указанным адресом.

Рисков и подводных камней в этом требовании банка нет. Это обычная процедура, которую могут потребовать банки при открытии расчетного счета. Данная информация необходима банку для проверки ИП, происхождения его доходов и для выполнения требований законодательства о борьбе с отмыванием денег. Оформление заявления от собственника квартиры также является обычной практикой, используемой банками для подтверждения связи места жительства с указанным ИП адресом.

Для открытия расчетного счета в банке ИП должен предоставить следующие документы:

• Оригинал свидетельства о регистрации в налоговой службе;
• Уведомление о постановке на учет в налоговом органе или выписку из ЕГРИП;
• Документ, удостоверяющий личность предпринимателя.

В данном случае, банк запрашивает дополнительный документ - заявление от собственника квартиры и копию права собственности на квартиру. Это связано с требованием банковского законодательства и нормами борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, чтобы установить, что адрес, указанный в уведомлении об открытии расчетного счета, является фактическим местом нахождения ИП.

Подводных камней нет, но нужно убедиться, что зарегистрированный собственник квартиры на самом деле является тем, кем он себя представляет. Кроме того, при наличии совладельцев квартиры необходимо получить их согласие на такую выдачу информации.

Обязательно следует проверить, что заявление было подписано собственником квартиры и не было подложным. Если все документы заполнены правильно и подписаны законным собственником квартиры, то вышеуказанные процедуры являются стандартными процедурами, которые не повлекут за собой дополнительных рисков для ИП.

Этот вопрос прежде всего касается права на недвижимость и коммерческое право. Применимы следующие статьи: - Гражданский кодекс Российской Федерации, статьи 141-153 (право собственности на недвижимость) - Федеральный закон "Об объединении налоговых и сборовых платежей в бюджетную систему Российской Федерации", статья 16 (об открытии расчетных счетов) - Гражданский кодекс Российской Федерации, статья 1201.1 (договор банковского счета и обязательства банка)