Отказ банка ВТБ-24 в открытии рассчетного счета: как преодолеть препятствия и достичь цели

Банк вправе отказать в открытии рассчетного счета по своему усмотрению, если он обнаружил какие-либо недостатки в документах, предоставленных клиентом. Однако, банку необходимо предоставить письменное уведомление об отказе и указать причины. Если клиент считает, что отказ необоснован, он имеет право обратиться в Российскую ассоциацию банков или в суд для защиты своих прав и интересов. В данном случае, если у Вас есть все документы по продаже фирмы, то Вы можете предоставить их в банке и попросить повторную проверку Вашей ситуации. Если банк отказывается открыть счет по-прежнему, Вам необходимо обратиться в вышеперечисленные организации или в суд для защиты своих прав.

Для решения данного вопроса потребуются следующие документы: 1) документы о продаже фирмы, включая договор купли-продажи, свидетельства о регистрации ИП/ЮЛ, уведомление налоговой о реорганизации, изменении генерального директора, учредителя и юридического адреса, нотариальные заверения и прочее; 2) документы, подтверждающие личность заявителя, например, паспорт; 3) документ о бывшей фирме, например, свидетельство или выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

Банк имеет право отказать в открытии рассчетного счета, если он обнаружит какие-либо неправомерные действия со стороны заявителя или связанные с ним юридическими лицами, в том числе заблокированный ранее счет. Однако, если заявитель предоставляет все необходимые документы, подтверждающие легитимность своей деятельности и отсутствие неправомерных действий, а также доказывает, что ранее заблокированный счет не связан с его текущими делами, банк должен рассмотреть данную ситуацию и принять решение об открытии счета в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Для решения данного вопроса рекомендуется обратиться в банк с требованием предоставить письменное объяснение причин отказа в открытии рассчетного счета и указать на наличие всех необходимых документов, подтверждающих легитимность деятельности заявителя. В случае отказа банка или неприемлемых условий открытия счета можно обратиться в Центральный банк Российской Федерации или в соответствующие судебные органы.

Статьи, применимые к данной ситуации:

1. Гражданский кодекс Российской Федерации - статьи 309, 310, 311, 312, 395.
2. Федеральный закон "Об акционерных обществах" - статьи 50, 51, 52.
3. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" - статьи 6, 26, 27, 29, 29.1, 29.2, 30, 31.
4. Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации - статьи 46, 47, 48, 49, 50, 51, 62, 63, 64, 65, 66, 67, 68, 69, 70, 71.

В данной ситуации банк может отказать в открытии счета, если имеется обоснованный риск нарушения законодательства Российской Федерации, в том числе нарушений, которые связаны с действиями предыдущих владельцев фирмы. Однако, для решения данного вопроса необходимо произвести юридическую экспертизу документов, подтверждающих продажу фирмы, и выяснить обстоятельства заблокированного счета по бывшей фирме. Если экспертиза подтвердит законность документов, то можно обратиться в суд для восстановления своих прав на открытие счета в банке ВТБ-24.