Отказ банка от открытия расчетного счета для ООО: причины и возможные решения

Согласно пункту 5.2 статьи 7 Федерального Закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма" банк имеет право отказать в открытии расчётного счёта, если не удовлетворены требования предъявляемые законодательством.

Согласно пункту 2 статьи 846 ГК РФ и пункту 4 статьи 445 ГК РФ заключение договора банковского счета является обязательным для сторон в случае соблюдения условий договора.

В данном случае, если банк отказал в открытии расчётного счёта в соответствии с законодательством, то открыть его будет невозможно. Необходимо разобраться в конкретных причинах отказа и, если возможно, устранить их.

Подавать жалобу можно в Центральный банк РФ (в случае нарушения норм и правил банковской деятельности) или в суд (в случае нарушения гражданских прав и свобод).

Для решения данного вопроса Вам понадобится следующий пакет документов: 1. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ООО); 2. Устав ООО; 3. Копия паспорта учредителя (лица, подписывающего документы от имени ООО); 4. Документы, подтверждающие адрес местонахождения ООО.

Согласно статье 5 Федерального Закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма", банки и иные финансовые организации обязаны проводить идентификацию клиентов. В связи с этим, банк может отказать в открытии расчетного счета ООО, если необходимые клиентские данные не были представлены или если данные вызвали сомнения.

Согласно статье 846 ГК РФ, договор банковского счета является обязательным, если необходимость его заключения не предусмотрена законом или договором иным образом. Пункт 4 статьи 445 ГК РФ устанавливает, что заключение договора в обязательном порядке является общим правилом для всех видов договоров.

Таким образом, для открытия расчетного счета в данном случае требуется заключить договор с банком. В случае отказа банка, вы можете подать жалобу в Центральный банк РФ или в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Кроме того, в зависимости от обстоятельств, может быть возможность привлечения банка к ответственности в судебном порядке.

Статьи, применимые для решения этого вопроса:

• Пункт 5.2 статьи 7 Федерального Закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма".
• Пункт 2 статьи 846 ГК РФ "Заключение договора банковского счета".
• Пункт 4 статьи 445 ГК РФ "Заключение договора в обязательном порядке".

Относительно жалобы, если отказ банка основан на законодательных нормах, жалоба должна быть подана в Центральный банк Российской Федерации или в уполномоченный орган по контролю и надзору в сфере банковской деятельности. Если же банк нарушает законодательство, то жалобу можно подать в суд.