Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж: требования банков

Банк вправе требовать от клиента любые документы и информацию, которые могут подтвердить происхождение и легальность переводимых денежных средств. Однако, необходимость нотариального заверения скриншотов из личного кабинета криптовалютных бирж является спорным вопросом, поскольку подобные скриншоты не являются документами или доказательством права собственности на криптовалюту, а являются лишь копиями информации из интернет-ресурсов. Также следует помнить, что требование нотариального заверения может повлечь за собой дополнительные материальные затраты для клиента.

Для решения данного вопроса следующие документы могут быть необходимы:

1. Паспорт гражданина РФ - для подтверждения личности клиента.

2. Договор с биржей криптовалют - для подтверждения права собственности на данные транзакции.

3. Заявление клиента на предоставление скриншотов из личного кабинета криптовалютных бирж - для подтверждения наличия согласия на предоставление банку соответствующей информации.

4. Нотариально заверенные копии выписок из личного кабинета криптовалютных бирж - для предоставления банку информации о совершенных операциях с криптовалютами.

Для решения данного вопроса следует рассмотреть еще ряд обстоятельств, о которых необходимо с уверенностью знать, чтобы определить применимость той или иной статьи закона. В частности, это может быть например цель, из-за которой банк просит предоставить скриншоты, какие данные они содержат, на основании какого договора пользования криптовалютной биржей совершаются операции и т.д.

Однако в целом для решения данного вопроса могут быть применимы следующие статьи:

• статья 860 Гражданского кодекса РФ "Право на засекречивание информации";

• статья 138 Гражданского кодекса РФ "Разрешение использования средств индивидуализации либо ограничение их использования";

• статья 966 Гражданского кодекса РФ "Обязательства из договора банковского вклада";

• статья 973 Гражданского кодекса РФ "Законодательство о банках и банковской деятельности";

• статья 152 Уголовного кодекса РФ "Незаконные сбор, обработка, использование персональных данных".