Начать выдавать займы физическим лицам без ООО в гос. реестр МФО: подробности и возможные наказания

Согласно Закону о микрофинансовой деятельности № 151-ФЗ от 02.07.2010 г. юридическое лицо, занимающееся выдачей займов физическим лицам, должно быть включено в государственный реестр МФО. Поэтому, для начала выдачи займов исходя из законодательных норм Российской Федерации, ООО должно быть включено в государственный реестр МФО.

Следовательно, начинать деятельность до регистрации в реестре МФО незаконно, и юридическое лицо может быть привлечено к ответственности со стороны контролирующих органов, в том числе санкциями, штрафами, привлечением к административной или уголовной ответственности.

Поэтому рекомендуется дождаться включения ООО в государственный реестр МФО и получить все необходимые разрешения и лицензии от регулирующих органов перед началом деятельности.

По законодательству Российской Федерации, начать выдавать займы физическим лицам можно только после включения юридического лица в государственный реестр МФО. В соответствии с пунктом 1 статьи 2 Федерального закона от 31.10.2017 №353-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическое лицо, осуществляющее микрофинансовую деятельность, должно быть включено в государственный реестр микрофинансовых организаций и получить соответствующую лицензию на осуществление микрофинансовой деятельности.

Следовательно, пока ООО не будет включено в реестр МФО и не получит лицензию на осуществление микрофинансовой деятельности, начинать выдавать займы физическим лицам некорректно и незаконно.

Органами, которые могут вынести решение о наложении мер ответственности на юридическое лицо в случае нарушения законодательства РФ, являются юстиционные органы, налоговые органы, Федеральная служба по финансовым рынкам и другие контролирующие органы.

В случае нарушения законодательства, юридическое лицо может быть подвергнуто штрафным санкциям и возможному аннулированию лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности. При этом, юридическое лицо может быть ответственно как административно, так и уголовно в случае совершения преступлений. Кроме того, нарушение законодательства может привести к ухудшению репутации юридического лица и снижению доверия со стороны потенциальных клиентов и партнеров.

Статья 2.1 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" Статья 2.2 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" Статья 2.9 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" Статья 16.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.