Мошенничество с кредитом: как определить виновника по номеру карты и паспорту?

Если мошенник брал кредит на другого человека с помощью паспорта и указывал в реквизитах свой номер карты, никаких оснований для того, чтобы доказывать, что именно владелец карты брал этот кредит, нет. Однако, если на владельца карты уже возбуждено уголовное дело за мошенничество, то это может быть использовано как доказательство его причастности к данному преступлению.

Для решения вопроса, описанного в вашем запросе, требуется следующий набор документов:

1. Копия заявления в полицию об участии мошенника в незаконных действиях, связанных с использованием паспорта и номера карты другого человека при получении кредита.

2. Копия паспорта и других документов, удостоверяющих личность и подтверждающих причастность к незаконным действиям именно данного мошенника.

3. Копия банковских документов, свидетельствующих о том, что именно владелец карты не получал и не соглашался на получение кредита, указанного в запросе, и что использование его данных произошло без его ведома и согласия.

4. Копия документов, подтверждающих фактические характеристики транзакции, в том числе дата, время, сумма, место проведения и другие данные, необходимые для определения факта незаконных действий.

5. Другие документы, которые могут подтвердить факт мошенничества и причастность данного человека к неправомерным действиям.

Кроме того, для решения данного вопроса может потребоваться привлечение экспертов, проведение судебных экспертиз и иных услуг, в зависимости от конкретных обстоятельств дела.

Статья 159.4 Уголовного кодекса Российской Федерации (Мошенничество с использованием платежных карт и иных средств платежа).