Контроль Росфинмониторинга: обязательная регистрация и отчетность для агентств недвижимости

Согласно Федеральному закону №115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", агентства недвижимости относятся к категории обязательных субъектов контроля за совершением сделок с недвижимостью и должны выполнять определенные требования по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем. В том числе, агентства должны пройти обучение и разработать соответствующую документацию, а также сдавать отчетность в Росфинмониторинг. Несоблюдение этих требований может привести к проверке и наложению штрафа. Однако, следует обратить внимание на то, что некоторые виды деятельности агентств недвижимости могут быть исключены из этого контроля в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Для решения данного вопроса необходимо ознакомиться с Законом Российской Федерации от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и регулирующими его нормативными актами, а также с дополнительными правовыми актами, регулирующими деятельность агентств недвижимости в Российской Федерации.

В соответствии с Законом № 115-ФЗ агентства недвижимости попадают под контроль Росфинмониторинга и обязаны встать на учет, пройти обязательный инструктаж, разработать необходимые документы и сдавать отчетность в Росфинмониторинг о сделках с недвижимостью, подлежащих обязательному контролю.

В частности, агентства недвижимости должны соблюдать требования, предусмотренные статьями 3 и 4 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно этим нормам, агентства недвижимости обязаны устанавливать личность клиента, контролировать суммы денежных средств, связанных с операциями по купле-продаже или аренде недвижимости, а также вести документацию и хранить ее не менее 5 лет.

Поэтому, в целях соблюдения требований законодательства РФ, для решения данного вопроса необходимо обратиться к местной юридической фирме или к адвокату, специализирующемуся на регулировании деятельности агентов по недвижимости. Также стоит отметить, что внесение в список агентов, осуществляющих деятельность в сфере недвижимости, осуществляется избирательно и на основании оценки рисков совершения ими сделок с использованием доходов, полученных преступным путем.

Статьи закона не указаны. Но так как в тексте упоминается Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", можно предположить, что имеется в виду статья 9.6 данного закона, которая определяет порядок осуществления контроля за сделками с недвижимым имуществом, подлежащими обязательному контролю. Также могут быть применимы статьи об административной ответственности за нарушение данного закона, а именно статьи 15.27 и 15.28 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.