Коммерческий банк «Перспектива» и операции в иностранной валюте: доходы, купля-продажа и валютная лицензия

Действия председателя совета банка Чугунова и президента правления банка Ярцева по купле-продаже наличной валюты до получения необходимой валютной лицензии являются нарушением требований законодательства Российской Федерации о валютном регулировании и контроле. Согласно законодательству РФ, осуществление операций с иностранной валютой возможно только при наличии соответствующей лицензии Центрального банка РФ. Однако, банк получил доход от продажи наличной валюты до того, как была получена валютная лицензия. Такое поведение квалифицируется как нарушение законодательства в области валютного регулирования и контроля.

Сначала необходимо выяснить, было ли предприятие уполномочено на проведение операций, связанных с валютой. Если при осуществлении операции наличными Чугунов и Ярцев действовали в качестве представителей банка без соответствующих доверенностей и документов, то их действия могут быть расценены как незаконные и нарушение положений закона о валютном регулировании и контроле, что может привести к административной и уголовной ответственности.

Дополнительно, если банк не имел на момент проведения операций необходимой валютной лицензии, то это нарушает условия Банковской лицензии, и может повлечь за собой административную, а может и криминальную ответственность.

Нарушения данного вида серьезны, поскольку они несут за собой высокий риск для стабильности банковской системы и финансовой безопасности Российской Федерации.

Статья 3.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях - «Неисполнение или ненадлежащее исполнение функций по лицензированию». Статья 172.2 Уголовного кодекса Российской Федерации - «Незаконное осуществление банковской деятельности».