Как узнать о наличии денег на карточных и расчетных счетах, если вы не помните, в каких банках они были открыты?

Добрый день. Согласно законодательству Российской Федерации, при закрытии ИП обязательно проводится процедура ликвидации, в ходе которой исчисляются и уплачиваются налоги и другие обязательные платежи. Если на момент закрытия ИП на карточных и расчетных счетах были остатки денежных средств, то они должны были быть использованы для покрытия долгов ИП или возвращены владельцу ИП.

Если Вы не помните, в каких банках были открыты счета, можно обратиться в налоговый орган, который вел учет Вашей деятельности в качестве ИП. В некоторых случаях налоговый орган может иметь информацию о банках, в которых были открыты счета ИП. Также возможно обратиться в банковские организации с запросом на предоставление информации о наличии карточных и расчетных счетов на Ваше имя. Однако следует учитывать, что банковские организации могут не предоставить такую информацию без предоставления дополнительных документов, которые Вы должны будете предоставить в банк.

Для решения данного вопроса, Вам по необходимости потребуется предоставить следующие документы:

1. Заявление на получение информации о наличии денежных средств на карточных и расчетных счетах, переданных на хранение банкам.

2. Документ, удостоверяющий личность - паспорт Российской Федерации.

3. Выписки из ЕГРИП об учете ИП.

4. Документы, подтверждающие факт открытия карточных и расчетных счетов в банках.

Необходимо обратить внимание, что банк может запросить дополнительные документы для урегулирования вопроса, например, документы, подтверждающие право на наследование.

Требования к списку документов и порядок их предоставления зависят от конкретного банка и условий сотрудничества с ним. Поэтому советуется связаться со службой поддержки клиентов банка, в котором предполагается наличие счетов, для уточнения требований и процедуры получения информации о наличии денежных средств на карточных и расчетных счетах.

Статья 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" - обеспечение сохранности вкладов физических лиц в банках. Статья 922 Гражданского кодекса РФ - порядок наследования имущества.