Как составить заявление в полицию на мошеннические действия мфо: рекомендации и документы

Здравствуйте. Один из юридически обоснованных действий, которые возможны в данной ситуации - это написать заявление в полицию относительно мошеннических действий микрофинансовой организации. При этом в заявлении следует указать обстоятельства, свидетельствующие о том, что займ был ошибочно перечислен на другой номер банковской карты, чей владелец не совпадает с заявителем, а микрофинансовая организация отказывается искать перевод своего займа и требует его погашения с заявителя. Стоит также приложить к заявлению все имеющиеся документы, подтверждающие правомерность заявителя в данной ситуации, такие как справки из банка с номерами всех принадлежащих заявителю карт и чек о переводе займа через платежный сервис с ошибочным номером карты, присланный заявителю микрофинансовой организацией. В случае принятия заявления полицией, следует отправить заказным письмом микрофинансовой организации талон о принятии заявления по факту мошенничества, требуя закрыть договор займа и отозвать взыскание займа с заявителя. После этого можно обратиться в Банк России к руководителю подразделения защиты прав потребителей финансовых услуг, Михаилу Валерьевичу Мамуко.

Для решения вопроса необходимо подготовить следующие документы:

1. Заявление в полицию, в котором следует указать суть проблемы, предполагаемый состав преступления (мошенничество) и причину обращения в полицию. В заявлении необходимо указать факты мошеннических действий со стороны микрофинансовой организации и привести достаточно доказательств и фактов.

2. Копии справок из банка, подтверждающих, что номера всех принадлежащих вам карт не совпадают с номером карты, на которую был перечислен займ, и чека о переводе займа через платежный сервис с ошибочным номером карты, присланный микрофинансовой организацией.

3. Талон о принятии заявления в полицию с требованием закрыть договор займа и отозвать взыскание займа с вас за то, что вы не получили его.

4. Если вы планируете обращаться в Банк России, то вам потребуется подготовить соответствующие заявления и документы, в том числе заявление о защите прав потребителей финансовых услуг и документы, подтверждающие факты мошенничества.

При составлении заявления в полицию стоит обратить внимание на следующие обстоятельства, которые могут быть расценены как мошеннические:

• Отсутствие вашего согласия на перечисление займа на другую банковскую карту.

• Указание в заявлении об оформлении займа на ваше имя, несмотря на то, что вы не получили его.

• Факты отказа микрофинансовой организации искать перевод своего займа, несмотря на предоставленные вами документы, подтверждающие наличие ошибки в банковских реквизитах.

• Возможное наличие других фактов, свидетельствующих о нарушении микрофинансовой организацией законодательства о потребительской защите и о мошенничестве.

Также стоит учитывать, что в каждом конкретном случае возможны индивидуальные особенности правовой около ситуации, поэтому рекомендуется обратиться к юристу для получения профессиональной помощи.

Статья 159 УК РФ "Мошенничество" - применима для решения вопроса о мошеннических действиях микрофинансовой организации. Также могут быть применимы статьи, регулирующие договорные отношения и защиту прав потребителей, в том числе статьи 421, 422, 433, 809, 810 и 812 ГК РФ. В заявлении в полицию следует указать на факт того, что микрофинансовая организация осуществила незаконные действия, приведшие к финансовым потерям, а также приложить копии соответствующих документов, таких как справки из банка со списком всех принадлежащих вам карт с неполными номерами и чек о переводе с ошибочным номером карты, присланный микрофинансовой организацией. Кроме того, следует обратить внимание на то, что согласно Закона "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" в случае возникновения споров между микрофинансовой организацией и заемщиком необходимо применять нормы договора займа и законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг.