Как решить проблемы с банком и криптовалютами: рекомендации и советы

В такой ситуации, необходимо в первую очередь обратиться в банк для выяснения причин блокировки счета. Если деятельность, связанная с криптообменными операциями, не соответствует требованиям законодательства Российской Федерации, то лучшим выходом из сложившейся ситуации может быть расторжение договора с банком.

Относительно необходимости регистрации индивидуального предпринимателя (ИП) следует уточнить характер вашей деятельности. Если это будет криптовалютный обмен на регулярной основе в крупных объемах, то, скорее всего, необходимо открыть ИП и указать в ОКВЭД, связанных с финансовой деятельностью.

Напоминаю, что любая деятельность, связанная с криптовалютой, должна соответствовать требованиям законодательства Российской Федерации, в том числе федеральному закону от 27 июля 2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных», Федеральному закону от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В данной ситуации для решения вопроса необходимо следующее:

1. Копия договора с биржей okx.com, подтверждающая факт проведения криптообменных операций.
2. Копия выписки со счета в банке Тинькофф, где отразится информация о проведении указанных операций.
3. Копия нотариально заверенных документов по 115 ФЗ, которые были предоставлены банку.

Также следует обратиться к юристу для консультации по вопросу возможности проведения криптообменных операций без открытия ИП и по определению соответствующего ОКВЭД, если необходимо. Кроме того, рекомендуется составить экспертную оценку рисков сотрудничества с биржей okx.com и использования банковских услуг для проведения криптообменных операций, чтобы своевременно учесть возможные нежелательные последствия.

Статьи закона, которые могут быть применимы для решения данного вопроса:

• Статья 75 Налогового кодекса РФ "Доходы, не облагаемые налогом на доходы физических лиц";
• Статья 114 Налогового кодекса РФ "Порядок исчисления и уплаты налога на прибыль организаций";
• Статья 115 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
• Статья 159 Уголовного кодекса РФ "Мошенничество";
• Статья 172.1 Уголовного кодекса РФ "Лицензирование отдельных видов деятельности";
• Статья 174.1 Уголовного кодекса РФ "Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, полученных преступным путем";
• Статья 210 Уголовного кодекса РФ "Организация преступного сообщества (организованной группы)".

В случае блокировки счета банком, возможным вариантом решения проблемы может быть обращение в суд с иском о восстановлении прав на распоряжение счетом. Рекомендуется также проконсультироваться с юристом, специализирующимся в сфере налогового и финансового права.

Открытие ИП для проведения криптообменных операций может потребоваться в зависимости от характера деятельности и источника дохода и требует консультации с налоговым консультантом. Код ОКВЭД для такой деятельности - 64.19 "Прочие виды денежных интермедиаций".