Как решить проблему заблокированного расчетного счета ИП без необходимых документов: советы и защита интересов в банке. Получите ответ по почте

Уважаемый,

в соответствии с законодательством Российской Федерации, банк имеет право заблокировать расчетный счет в случае наличия оснований, предусмотренных законодательством. В данном случае, банк сослался на Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", которым установлены требования к проведению операций с денежными средствами и соответствующая обязанность банков проверять законность их проведения.

В связи с этим, рекомендуется обратиться в банк, чтобы выяснить причины блокировки счета и запросить список документов, необходимых для разблокировки. В случае отказа банка разблокировать счет по причинам, которые не основаны на законодательстве, можно обратиться в суд или к регулирующим органам.

Никаких альтернативных способов без документов не существует, и соблюдение требований законодательства Российской Федерации является обязательным для всех участников рынка.

С уважением, Юрист специализирующийся на законодательстве Российской Федерации.

Для решения данного вопроса потребуются следующие документы: 1. ИНН (Идентификационный номер налогоплательщика) ИП. 2. ОГРН (Основной государственный регистрационный номер) ООО. 3. Устав ООО или договор аренды помещения. 4. Документ, подтверждающий открытие расчетного счета в банке. 5. Справка из банка об отсутствии задолженности перед ним и наличии средств на счету.

Если у вас нет документов, подтверждающих законность переводов, то в данной ситуации банк вправе заблокировать ваш расчетный счет и потребовать предоставления соответствующих документов. Возможно, стоит обратиться к специалисту по налоговому праву или юристу для консультации и помощи в данном вопросе.

Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (от 07.08.2001 № 115-ФЗ) может быть применима в данной ситуации, поскольку предприниматель столкнулся с заблокированным расчетным счетом в банке. В соответствии с этой статьей банки могут блокировать счета, если имеют основания полагать, что клиент осуществляет транзакции, связанные с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма. Однако, решение о блокировке счета должно быть обоснованным и основанном на фактах. В этой ситуации, может применяться также статья 7 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (от 02.12.1990 № 395-1), которая регулирует отношения между клиентами банков и банками.