Как решить проблему с заблокированными картами и отсутствием документов по запросу банка?

Здравствуйте! Если банк является участником Национальной платежной системы и заблокировал карты физического лица в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ "О национальной платежной системе", то необходимо предоставить документы, запрашиваемые банком, в том числе с целью подтверждения легальности и происхождения денежных средств на счетах. В случае отсутствия возможности предоставить запрашиваемые документы, необходимо обратиться в органы государственной власти, ответственные за финансовый мониторинг, с целью получения дополнительной информации и рекомендаций.

Для решения данной ситуации, как минимум, необходимо подтвердить личность клиента, а также предоставить информацию, подтверждающую законность и легитимность платежей с его карты. Кроме того, может потребоваться предоставление договора на оказание услуг между клиентом и банком.

Вы можете обратиться в банк с просьбой предоставить подробные условия блокировки карты, основания для этого, а также запросить полный список необходимых документов для разблокировки карты. Возможно, потребуется обратиться за помощью к юристу, специализирующемуся в области банковского права, для получения подробной консультации и представления интересов в данном вопросе.

Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" применима для данной ситуации. Кроме того, могут быть также применимы статьи Гражданского и Уголовного кодексов Российской Федерации в зависимости от конкретных обстоятельств дела. Рекомендуется обратиться к юристу для получения консультации и подробного анализа ситуации.