Как проследить операции с банковской карты должника: поданный исполнительный лист, отсутствие имущества и регулярные операции на карте дочери

В соответствии с законодательством Российской Федерации, пристав-исполнитель имеет право на осуществление описи и (или) ареста денежных средств, находящихся на счетах должника в банках или иных кредитных организациях. В данной ситуации, если приставу известно о наличии у должника банковской карты, на которую поступают денежные средства, он может запросить у банка информацию о наличии счета у дочери должника и наличии на нем денежных средств. Однако, если данная карта не зарегистрирована на должника, то просто наличие операций по ней не может быть основанием для проведения исполнительных мероприятий.

Для решения данного вопроса необходимы следующие документы:

1. Исполнительный лист, который был подан приставам и на основании которого были проведены запросы;

2. Документы, подтверждающие тот факт, что доходы на карту дочери должника переводятся регулярно;

3. Документы, устанавливающие личность дочери должника;

4. Документы, устанавливающие местонахождение банковской карты, т.е. номер и название банка, выпустившего данную карту.

При наличии соответствующих документов и в соответствии с процессуальным законодательством Российской Федерации, пристав имеет право сделать запросы в банк и проследить операции, проведенные по данной карте. Однако, для выполнения данной процедуры потребуется специальное судебное решение, а также согласие банка на предоставление информации по данному запросу.

Статьи, применимые для решения данного вопроса: 1. Статья 46 Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ "Об исполнительном производстве" - принудительное исполнение по решениям судов и иных органов. 2. Статья 77 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" - сведения о банковских счетах, о наличии или отсутствии задолженности по кредитным договорам, о наличии безналичных средств, находящихся на счетах и депозитах в банках, хранятся в установленном порядке и не могут быть разглашены незаконным способом или без согласия субъекта персональных данных. 3. Статья 152.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации - изъятие доказательств и документов у третьих лиц. 4. Статья 168 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации - участники гражданского процесса вправе представлять сведения в обоснование своих требований и возражений.