Как правильно открыть банковский счет в Швейцарии онлайн: указание фактического адреса проживания для резидентов РФ без предоставления ложных сведений
- Главная /
- Задать вопрос /
- # 2627918
Ответы юристов (1)
Ермаков ЯрославСогласно Федеральному закону от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, при нахождении за границей могут считаться резидентами РФ в соответствии с критериями, установленными в данном законе, включая критерий временного нахождения за границей. Однако для определения вашего статуса резидента необходимо провести анализ всех критериев, установленных в законодательстве РФ.
Точный ответ на вопрос, будет ли указание в анкете банка вашего российского адреса считаться предоставлением ложных сведений, можно дать только после изучения подробностей вашей ситуации и всех юридических нюансов, связанных с открытием банковского счета в Швейцарии. Однако, если вы действительно считаетесь резидентом РФ, то указание в анкете банка вашего российского адреса не должно являться предоставлением ложных сведений.
Ваша ситуация может подчиняться как российскому, так и швейцарскому законодательству, в зависимости от обстоятельств вашей ситуации и решений, которые вы примете. Для решения некоторых юридических вопросов может потребоваться изучение швейцарского законодательства.
Ответ на вопрос о возможных последствиях в вашей ситуации, если вы не посетите Швейцарию, может быть дан только после более подробного рассмотрения вопроса и оценки всех обстоятельств. В соответствии с законодательством Российской Федерации вам могут привлекать к ответственности за предоставление ложной информации, однако для проведения задержания на территории другого государства потребуется сотрудничество между соответствующими правоохранительными органами разных государств.
В зависимости от политики конкретного банка, он может иметь доступ к информации о вашем местонахождении. Кроме того, в соответствии с законодательством РФ, некоторые государственные органы РФ могут предоставлять информацию о вашем местонахождении на запрос соответствующих органов других государств, включая банки.
- Согласно статье 2 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2022 г.), резидентами Российской Федерации признаются физические лица, имеющие постоянное место жительства в Российской Федерации или находящиеся на территории Российской Федерации более 183 дней в течение 12 месяцев, а также юридические лица, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации. Следовательно, если Вы не находитесь в Российской Федерации более 183 дней в течение 12 месяцев, и у Вас нет постоянного места жительства в Российской Федерации, Вы не являетесь налоговым резидентом Российской Федерации.
- Если в анкете банка Вы указываете свой российский адрес в качестве фактического адреса проживания в стране резиденства, и это не соответствует действительности, это может рассматриваться как предоставление ложных сведений. В таком случае Вы можете привлекаться к ответственности согласно законодательству Швейцарии и/или Российской Федерации.
- В данном случае необходимо руководствоваться законодательством Швейцарии, поскольку вы открываете банковский счет в этой стране.
- В случае привлечения Вас к ответственности в Швейцарии или Российской Федерации, Вы можете быть задержаны при пересечении границы или через Интерпол. Поэтому рекомендуется не предоставлять ложных сведений в анкете банка.
- Банк может проверять информацию, которую Вы предоставили в анкете, например, обращаясь к российским государственным органам. Однако это зависит от политики конкретного банка.
- Согласно п. 1 ст. 2 Федерального закона от 09.07.1999 N 184-ФЗ "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации" для целей настоящего Федерального закона резидентами Российской Федерации признаются иностранные граждане и лица без гражданства, имеющие в Российской Федерации постоянное место жительства, то есть по данному закону вы не являетесь резидентом РФ.
- При указании в анкете банка российского адреса, который является фактическим местом вашей регистрации по прописке, это не будет считаться предоставлением ложных сведений, так как вы не обязаны указывать адрес места нахождения за границей.
- При открытии банковского счета в Швейцарии необходимо руководствоваться швейцарским законодательством, так как это место открытия счета. Ваш статус резидента РФ может влиять на условия открытия счета и обязательства перед российскими налоговыми органами.
- Предоставление ложных сведений в анкете банка может повлечь за собой уголовную ответственность в соответствии с законодательством Швейцарии. Если вы не являетесь гражданином Швейцарии и не проживаете в этой стране, вы не можете быть задержаны за нарушение швейцарского законодательства. Однако, если вам будет предъявлено обвинение в соответствии с законами Швейцарии, вы можете подпасть под действие международного розыска.
- Банки имеют право запросить у государственных органов информацию о местах нахождения клиентов и другую информацию, необходимую для соблюдения требований законодательства о противодействии отмыванию доходов. Однако, если вы не предоставите информацию о месте нахождения за границей, банк не сможет установить этот факт самостоятельно.
Горячая линия
Услуги юристов
Консультант может подсказать:
- когда решение о переводе можно оспорить;
- грозит ли процедура увольнением;
- может ли работодатель принудительно перевести сотрудника на 0,5 ставки.
В итоге получите:
- жилое помещение, предоставленное по решению суда;
- выплаты для улучшения жилищных условий;
- компенсацию не предоставленных ранее выплат и субсидий.
Успешно оказанная услуга поможет:
- аннулировать супружеские права и обязанности за весь брачный период;
- делить имущество по гражданско-правовым нормам, а не согласно семейному праву;
- вернуть все полученные алименты (если один из супругов их платил другому).
Похожие вопросы
Категории права
Вы в двух кликах от решения вашей проблемы