Как правильно классифицировать виды деятельности и оплатить налоги: советы по получению денег, исходящим платежам и обезопасиванию себя от последствий

Добрый день! В случае, когда на ваш р/с поступают деньги от разных организаций, в том числе и суммы, превышающие 3-4 млн. в месяц, возможны вопросы со стороны банка в рамках применения закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Для обезопасения себя от возможных последствий рекомендуется соблюдать следующие правила: -заключать договоры только с проверенными организациями и физическими лицами; -просить при заключении договора и оплате товаров предоставлять копии документов, удостоверяющих личность и место регистрации контрагента; -совершать платежи в соответствии с законодательством Российской Федерации и обязательно через свой р/с в банке; -не хранить большие суммы на своей карте физического лица и не использовать ее для проведения предпринимательской деятельности. Также советую обратиться к бухгалтеру или юристу, специализирующемуся в данной области, для консультации и анализа правильности вашей предпринимательской деятельности.

Для решения данного вопроса могут потребоваться следующие документы:

1. Договоры на поставку товаров или оказание услуг.
2. Счета-фактуры и иные документы, подтверждающие факт поступления денежных средств на ваш расчетный счет.
3. Выписки из банковских счетов за период, в течение которого были замечены значительные обороты.
4. Сведения о возврате товаров (если таковые имеются).
5. Отчетность по уплате налогов и страховых взносов.
6. Копии документов, подтверждающих легитимность вашей деятельности (например, патента).

В контексте возможных вопросов от банка, важно отметить, что существуют риски, связанные с использованием валютных карт на физическое лицо для снятия денежных средств и последующей оплаты поставщиков. В частности, такая практика может привести к вопросам со стороны налоговых и банковских органов, возникающих при отсутствии документального подтверждения целей и происхождения денежных средств.

Чтобы снизить риски, рекомендуется попросить у своих партнеров направлять платежи на расчетный счет вашего ИП. Это поможет обеспечить прозрачность и документальное подтверждение операций, а также уйти от возможных вопросов со стороны налоговых и банковских органов.

В целом, советую обратиться к специалисту по налоговому и банковскому законодательству для консультации по вашей ситуации и разработки мер по обезопасиванию вашей деятельности.

Статьи закона, применимые для решения данного вопроса, включают следующие нормативные акты Российской Федерации:

1) Налоговый кодекс Российской Федерации (статьи 346.11, 346.12, 346.16-346.21, 346.32-346.33);

2) Гражданский кодекс Российской Федерации (статьи 307-317, 426-440);

3) Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (статьи 1-5);

4) Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (статьи 6-7).

Кроме того, следует обратиться к Постановлению Правительства РФ от 06.05.2011 № 404 "Об утверждении Правил осуществления наличных расчетов и переводов денежных средств посредством кредитных организаций на территории Российской Федерации" и Регламенту Платежной системы "МИР".

Для предотвращения возможных проблем со стороны банка, необходимо своевременно и правильно оформлять все бухгалтерские документы и осуществлять налоговые платежи. Также следует соблюдать требования законодательства Российской Федерации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В случае возникновения спорных ситуаций, рекомендуется обращаться за консультацией к юристам, которые специализируются на данной проблематике.