Как понять, являются ли действия Энергосталь банка мошенничеством: оплата 16 тыс. рублей за проверку платежеспособности и угрозы при звонках от банка

К сожалению, описанные действия похожи на мошеннические действия. Кредитная организация не может выдать кредит без подписания договора и не может требовать дополнительную оплату за проверку платежеспособности. Кроме того, если это действительно банк, то его сайт должен быть доступен онлайн.

Рекомендуется незамедлительно связаться с банком, указанным в процитированном сообщении, используя другой, официальный источник контактной информации (например, телефон, указанный на их сайте). Количество и качество ответов, которые Вы получите, могут помочь определить, с кем Вы имеете дело. В случае подтверждения подозрительности действий рекомендуется обратиться в полицию и предоставить им всю имеющуюся информацию о мошенниках, заинтересованных в Ваших деньгах.

Для решения данного вопроса будет необходимо следующее: - Копия сообщения (письма, сообщения в социальной сети, электронной почты и т.д.), где мама получила информацию о кредите от "Энергосталь Банка"; - Копия всех документов, которые были предоставлены для оформления кредита; - Копия отчета, который доказывает ошибку при передаче денег на счет мамы и информацию о блокировке перевода центральным банком РФ.

По данным, которые вы предоставили, возможно, что это мошенники. Я рекомендую связаться с банком (не используя телефон или адрес, указанный в сообщении, а находя официальный адрес и телефон на интернет-сайте банка) и сообщить об этом инциденте. Также необходимо заблокировать карту и изменить пароль для предотвращения возможных дополнительных попыток мошенников получить доступ к денежным средствам мамы. Если кредит был оформлен и находится в силе, необходимо обратиться в суд, чтобы расторгнуть его.

Статьи, применимые к данной ситуации: 159.4 (Мошенничество), 159.5 (Мошенничество, совершенное с использованием сети Интернет), 159.6 (Мошенничество, совершенное в сфере предпринимательской деятельности), 159.7 (Мошенничество, совершенное организованной группой).

Действия, описанные в ситуации, могут быть признаны мошенническими. Если ваша мама не подписывала документы на кредит и не давала согласие на его получение, то она не несет ответственности по долгу перед банком. Энергосталь Банк не является известным и проверенным банком в России, следовательно, рекомендуем обратиться в правоохранительные органы для решения данной ситуации.