Как получить лицензию на коллекторскую деятельность: список документов и требуемые изменения

Для ведения коллекторской деятельности необходимо получить лицензию на право осуществления такой деятельности. Для этого необходимо обратиться в Федеральную службу судебных приставов с заявлением и набором документов, включающим в себя, в частности, уставные документы ООО, сведения о руководителях и сотрудниках организации, подтверждающие их соответствие требованиям, установленным законодательством, и документы, подтверждающие наличие необходимых средств на расчетном счете. После рассмотрения заявления и документов Федеральная служба судебных приставов принимает решение о выдаче или отказе в выдаче лицензии на право осуществления коллекторской деятельности.

Для осуществления коллекторской деятельности как юридическому лицу необходимо получить специальную лицензию на разовое взыскание задолженности или на осуществление коллекторской деятельности без разового взыскания задолженности, выдаваемую Центральным банком РФ.

ООО также должно быть зарегистрировано в качестве коллекторской организации в порядке, установленном Федеральным законом "Об организации и проведении коллекторской деятельности и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации".

Для получения лицензии и регистрации необходимо представить следующие документы:

• заявление на выдачу лицензии/регистрации;
• устав организации и все изменения к нему;
• уведомление о постановке на учет в налоговом органе;
• документы, подтверждающие право собственности или право пользования необходимым имуществом;
• документы, подтверждающие наличие у организации помещений и средств связи с абонентами;
• сведения о прохождении дополнительных учебных программ.

Также рекомендуется обратиться к юридическим консультантам, чтобы убедиться, что организация полностью соответствует требованиям законодательства.

Статьи закона применимые для решения вопроса:

1. Федеральный закон от 02.07.2010 № 151-ФЗ "Об иностранных инвестициях в Российской Федерации" (в части лицензирования отдельных видов деятельности), статьи 9-9.3.

2. Федеральный закон от 08.01.1998 № 14-ФЗ "О недрах" (в части получения разрешения на добычу полезных ископаемых), статьи 22-23.

3. Федеральный закон от 29.07.2004 № 95-ФЗ "О персональных данных" (в части обязательства соблюдения требований к обработке персональных данных), статьи 4, 6, 8.

4. Федеральный закон от 18.07.2009 № 190-ФЗ "О кредитных историях" (в части обязательства передачи информации о задолженностях в кредитных организациях), статьи 4-10.

5. Федеральный закон от 02.11.2004 № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (в части соблюдения требований действующего законодательства о несостоятельности (банкротстве)), статьи 8-17.