Как открыть счет с плохой кредитной историей и без дебетовой карты: все требования и проверка безопасности

Банки имеют право самостоятельно определять условия открытия счетов и выдачи дебетовых карт, а также проводить проверки клиентов на соответствие действующему законодательству о борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Если клиент имеет плохую кредитную историю, это может стать основанием для отказа в открытии счета и выдаче дебетовой карты. Получение дополнительной информации о причинах отказа следует осуществлять через обращение к соответствующему отделу банка.

Для решения данного вопроса могут потребоваться следующие документы и данные:

1. Паспорт гражданина Российской Федерации или иной документ, удостоверяющий личность.

2. Свидетельство о рождении или другой документ, подтверждающий Ваш возраст.

3. ИНН – индивидуальный налоговый номер.

4. Справка о заработной плате и трудовой стаж, если банк потребует ее для принятия решения о выдаче дебетовой карты.

5. Справка о наличии недвижимости или других ценных активов, если она будет запрашиваться.

Новые требования к открытию счетов и выдаче дебитовых карт могут отличаться в каждом конкретном банке, и в таком случае необходимо обратиться к правилам и параметрам работы этого банка. При наличии плохой кредитной истории также может быть затруднительным получение дебитовой карты.

Для решения данного вопроса важны статьи Федерального закона "О банках и банковской деятельности": - статья 7 "Основные принципы банковской деятельности"; - статья 29 "Правоотношения по проверке банков и организаций, осуществляющих операции с денежными средствами"; - статья 39 "Открытие и закрытие банковских счетов и открытие банковских вкладов".