Как обезопасить свои финансы от мошеннических схем банков: блокировки счета и оплата за перевод кредита из-за расстояния. Советы экспертов и проверенные методы.

Данный случай может свидетельствовать о попытке мошенничества. При получении кредита нет необходимости платить за перевод суммы, а также выплачивать страховку для разблокировки счета. Также стоимость курьерской услуги на 38400 выглядит подозрительно высокой. Рекомендуется обратиться в компетентные органы для проверки подлинности данной организации и защиты своих прав.

Для решения данного вопроса необходимо обратиться в правоохранительные органы и предоставить следующие документы: 1. Договор на кредитный договор с указанием названия банка, номера счета, условий предоставления кредита и других деталей; 2. Документы об оплате комиссионного вознаграждения за перевод суммы; 3. Копию извещения о блокировке центральным банком Российской Федерации счета заемщика и подробную информацию о том, кто и как общался с заемщиком и предлагал решение проблемы; 4. Копию лицензии на работу в Российской Федерации; 5. Все письменные сообщения, электронные письма и записи переписок с подозрительными лицами и контактами; 6. Адреса и другую информацию об этих курьерских службах, общающихся с жертвами.

На основании предоставленных документов компетентные органы будут вести расследование и принимать меры по установлению наличия мошеннической схемы.

Статьи, которые могут быть применимы к данной ситуации:

• Статья 159 УК РФ "Мошенничество"
• Статья 177 УК РФ "Заведомо ложный донос о совершении преступления"
• Статья 159.1 УК РФ "Мошенничество при осуществлении расчетов"
• Статья 30, 32 ГК РФ "Договор купли-продажи"