Как избежать требований менеджера: получение кредита и открытие ИП с расчётными счетами

Такое поведение менеджера может указывать на возможное мошенничество. Открытие ИП и расчетных счетов в целях получения кредита не является обязательным требованием банков. Рекомендуется сообщить о случившемся в полицию и провести проверку действий менеджера на предмет нарушений закона. Также следует обратиться в банк, в котором была попытка получения кредита, и уточнить обстановку.

Для решения данного вопроса понадобятся:

1. Договор(ы) на оказание услуг между заемщиком и менеджером, если такой заключался.

2. Документы, подтверждающие открытие ИП и расчетных счетов, которые были открыты по требованию менеджера.

3. Вся переписка (полученные сообщения и отправленные сообщения), которая была обменяна между заемщиком и менеджером.

4. Реквизиты (название и адрес) организации, которая пыталась предоставить заемщику кредит.

5. Список документов, которые были предоставлены заемщиком для получения кредита.

6. Копии всех документов, которые были предоставлены менеджером заемщику, если такие были.

7. Любая другая документация, которая может помочь в процессе урегулирования данного вопроса.

На основании собранных документов и другой информации юрист сможет оценить вероятность того, что заемщик был обманут менеджером, и принять необходимые меры для защиты его прав.

105 УК РФ (Мошенничество) и 159 УК РФ (Мошенничество при получении кредита)