Как избежать блокировки счета в Альфа-банке из-за частых операций? Рекомендации по предоставлению документов и объяснению экономического смысла операций

Согласно законодательству Российской Федерации, банк имеет право заблокировать счет клиента, если обнаружены операции слишком частого характера с одним контрагентом. Банк вправе требовать от клиента предоставление документов и разъяснений, чтобы проверить законность и обоснованность таких операций. Для разрешения данной ситуации, следует предоставить следующие документы и объяснения: 1) Документы, подтверждающие осуществление операций с указанным контрагентом, такие как квитанции, документы о переводах и т.д. 2) Письменное пояснение экономического смысла проводимых операций, объясняющее цель и характер сделок. 3) Документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, включая выписки из банковских счетов, контракты и другие соответствующие документы за последние 3 месяца. 4) Документы, подтверждающие целевое использование денежных средств, такие как квитанции, расходные документы, контракты и другие документы, свидетельствующие об использовании средств за последние 3 месяца.

1) Документы, подтверждающие операции с указанным контрагентом (квитанции, документы о переводах); 2) Письменное пояснение экономического смысла операций; 3) Документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств за последние 3 месяца (выписки, контракты); 4) Документы, подтверждающие целевое использование денежных средств за последние 3 месяца (квитанции, расходные документы, контракты).

Статьи 53 и 54 Гражданского кодекса Российской Федерации; Статья 7 Федерального закона О банках и банковской деятельности; Статьи 151.1 и 151.2 Налогового кодекса Российской Федерации.