Как избежать блокировки карты Сбербанка и обналичить доходы физического лица

Здравствуйте! Если вы получаете ежедневно наличные средства от физического лица на карту Сбербанка в таких больших суммах, то это может быть расценено как подозрительная транзакция согласно законодательству о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Это может привести к блокировке вашей карты или даже к уголовной ответственности.

Рекомендую связаться со специалистами в области финансового мониторинга в вашем банке и составить соответствующий договор с описанием цели их перевода денежных средств на вашу карту. Кроме того, рекомендуется прийти на встречу с вашим банком и сообщить о получении подобных сумм на вашу карту заранее, чтобы ваша транзакция не была неправомерно расценена как подозрительная.

Вам необходимо заключить договор с банком, в котором будет описана суть операций, которые вы собираетесь осуществлять, описание услуг, которые предоставляет банк, условия использования банковских карт, возможные ограничения на суммы операций, а также ответственность сторон за неисполнение обязательств по договору. Также необходимо будет предоставить банку все документы, подтверждающие законность и источник происхождения зачисляемых на карту средств.

Кроме этого, следует учитывать, что банки могут заблокировать карту, если у них возникнут подозрения на несоответствие операций нормам законодательства об организации банковской деятельности, поэтому соблюдение всех требований законодательства Российской Федерации в данном случае крайне важно.

Статья 151. Операции с денежными средствами, полученными незаконным способом.

Статья 172. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем.

Статья 174. Фиктивный бизнес.

Статья 159. Мошенничество.

Статья 160. Разбой.

Статья 161. Грабеж.

Статья 165. Кража.

Статья 172.1. Имущественные права, приобретенные иным лицом в нарушение закона, в том числе путем приватизации или привлечения кредитов.

Статья 210. Уклонение от уплаты налогов.