Как избежать афер при получении кредита: опыт клиента Капиталбанка

Данный случай можно рассматривать с точки зрения мошенничества. Никакие банки не требуют переводить деньги наличными за страховку, чтобы получить кредит. Кроме того, выделение денег по депозитам без наличия заявления клиента не является практикой ЦБ или любых других банков. Поэтому я рекомендую не переводить деньги и обратиться непосредственно в отделение банка для выяснения ситуации.

Для решения данного вопроса необходимо предоставить следующие документы:

1. Скриншот или письменное подтверждение от капиталбанка о том, что запрашиваемый кредит был одобрен и осталось только произвести перевод 10% от суммы кредита за страховку.

2. Копию кредитной истории дочери, поданной в капиталбанк, в которой должны быть указаны все действительные договоры о кредитах и депозитах.

3. Копию любых текстовых сообщений, электронных писем или других доказательств общения между сотрудницей банка и дочерью.

4. Сведения о наличии у дочери каких-либо иных кредитов, депозитов или задолженности перед банками или другими финансовыми учреждениями.

На основании предоставленных документов возможно будет определить, является ли предложение банка о переводе 10% суммы кредита за страховку наличными аферой и какие действия следует предпринять в данной ситуации.

Настоятельно рекомендуется обратиться в правоохранительные органы и банковскую организацию, чтобы предоставить им информацию об этом случае.

Кроме того, возможно применение следующих статей:

• Статья 159 УК РФ "Мошенничество"
• Статья 327 УК РФ "Фальсификация платёжных документов"
• Статья 159.7 УК РФ "Мошенничество при осуществлении расчётов с использованием платёжных карт"
• Статья 15.22 Кодекса РФ об административных правонарушениях "Незаконное использование информации, составляющей банковскую или коммерческую тайну"