Документы и лицензия для законной деятельности коллекторской организации

Для законной деятельности коллекторской организации помимо регистрации в ЕГРЮЛ необходимо иметь лицензию, выдаваемую Центральным банком Российской Федерации. Лицензия подтверждает, что организация соответствует требованиям, установленным законодательством, и имеет право совершать действия, связанные с взысканием долгов. Документы, которые обычно требуются для получения лицензии, включают в себя: учредительные документы организации, сведения о ее деятельности, бухгалтерскую отчетность и др. Также для законной деятельности коллекторской организации могут потребоваться договоры с заказчиками и должниками, положительные заключения органов государственной власти и другие документы, устанавливающие правовую основу ее деятельности.

Для законной деятельности коллекторской организации требуется наличие следующих документов:
- Учредительные документы организации (устав, учредительный договор и др.)
- Свидетельство или выписка из ЕГРЮЛ о регистрации организации
- Документы, подтверждающие финансовую устойчивость организации (бухгалтерская отчетность, выписка из банка и др.)
- Копии договоров с заказчиками и должниками
- Положительные заключения органов государственной власти (ФНС, ПФР, ФСС и др.)
- Положительное заключение Центрального банка Российской Федерации об отсутствии оснований для отказа в выдаче лицензии
- Иные документы, устанавливающие правовую основу деятельности коллекторской организации

Статьи 86-92 Федерального закона от 02.01.2000 г. № 29-ФЗ «О кредитных историях» и статьи 240-242 Гражданского кодекса Российской Федерации