Выдача займов физическим лицам: компания А и посредник Компания Б. Прием платежей в счет оплаты задолженности по агентскому договору. Вопрос: подпадает ли деятельность Компании Б под 103 ФЗ РФ?

В соответствии с Федеральным законом от 22.05.2003 N 54-ФЗ "О применении контрольно-кассовых машин при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием электронных средств платежа" (далее - ФЗ N 54-ФЗ), платежным агентом признается юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, осуществляющие деятельность по приему денежных средств от плательщиков в интересах получателей платежа на основании договора.

Как я понимаю, в данном случае Компания Б не осуществляет деятельность по приему денежных средств от физических лиц в интересах Компании А или заемщиков, а действует в качестве посредника между ними, принимая денежные средства только на счет Компании А в счет оплаты задолженности. Следовательно, указанная деятельность Компании Б не попадает под требования 103 ФЗ РФ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами".

Для решения данного вопроса необходимо ознакомиться с положениями 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» и соответствующими нормативными актами.

Судя по описанию ситуации, Компания Б выступает только в качестве посредника между Компанией А и заемщиками при возврате денежных средств, не осуществляет деятельности по приему платежей в полном объеме и не берет комиссию с физических лиц.

Таким образом, данная деятельность не попадает под требования 103-ФЗ, поскольку для попадания под его действие необходимо, чтобы Компания Б эквайринговала платежи, то есть принимала платежи от физических лиц в полном объеме.

В целом, рекомендуется обратиться к юристу, специализирующемуся на данном типе деятельности для определения возможных рисков и оценки ситуации в целом.

Статьи, применимые для решения вопроса:

• Статья 103 ФЗ РФ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами"