Выдача займов физическим лицам без регистрации МФО: риски и возможности

Если вы не состоите как МФО в реестре ЦБРФ, то вы не имеете права оказывать услуги по выдаче займов физическим лицам в Российской Федерации. Согласно Положению о порядке осуществления микрофинансовой деятельности (утв. Постановлением Правительства РФ от 23.02.2018 № 207), МФО обязана получить разрешение на осуществление микрофинансовой деятельности и внести себя в реестр МФО Центрального банка Российской Федерации.

Кроме того, без доступа к кредитной истории физического лица нельзя надежно определить его финансовую состоятельность и вероятность своевременного возврата займа. Использование кредитных историй является одним из обязательных требований к МФО и осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2017 № 486-ФЗ «О кредитных историях».

Выдача займов физическим лицам без соответствующих разрешений и доступа к кредитной истории нарушает законодательство Российской Федерации и может повлечь за собой административную, а в некоторых случаях и уголовную ответственность.

Для решения данного вопроса понадобятся следующие документы:
- Положение о порядке осуществления микрофинансовой деятельности (утв. Постановлением Правительства РФ от 23.02.2018 № 207)
- Федеральный закон от 30.12.2017 № 486-ФЗ «О кредитных историях»

Для решения данного вопроса применимы следующие статьи закона:
- Постановление Правительства РФ от 23.02.2018 № 207
- Федеральный закон от 30.12.2017 № 486-ФЗ