Сбербанк заблокировал вклад клиента из-за денег с localbitcoins: как вернуть свои средства?

Добрый вечер! В соответствии с законодательством Российской Федерации, банк вправе заблокировать счета своих клиентов в случае, если на них поступили подозрительные транзакции, нарушающие требования закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В данной ситуации, необходимо осуществить обращение в Сбербанк с запросом на разблокировку вкладов, предоставив доказательства о происхождении денег и проведенных операциях на счетах, включая операции на площадке localbitcoins.

Если банк отказывает в разблокировке, необходимо обратиться в Центральный банк России, который будет проводить проверку действий банка и принимать меры в соответствии с законодательством. В случае нарушений со стороны банка, вы имеете право на возмещение причиненного ущерба в судебном порядке.

Для решения данного вопроса рекомендуется подготовить следующие документы и сведения: - копию договора о вкладе в Сбербанке; - копию всех запросов о разблокировке счетов и отказов их выполнения; - копии документов, подтверждающих происхождение денег, например, договоры купли-продажи криптовалют; - сведения об операциях с криптовалютой на Localbitcoins и других платформах; - юридическую консультацию специалиста в области финансового права для определения возможных способов защиты прав и интересов в данном случае.

Стоит отметить, что право на возврат вклада возникает при исполнении обязательств банка перед клиентом. Если банк отказывается исполнить данные обязательства, то клиент может обратиться в суд с требованием о возврате денежных средств. Однако для успешного судебного разбирательства необходимо обладать достаточными доказательствами и документами.

Статьи, которые могут быть применены в данном случае: - Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (ФЗ-115); - Гражданский кодекс Российской Федерации (ГК РФ).