Регистрация в Финмониторинге и Пробирной палате: необходимость для продажи нумизматических изделий и драгоценных металлов

Действительно, для продажи нумизматических товаров из драгоценных металлов, сообщение о совершении операций с драгоценными металлами или драгоценными камнями, а также информация о контрагентах должна передаваться в Федеральную службу Финансового мониторинга. Это требование установлено Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Учет операций с драгоценными металлами и исполнение требований Федеральной службы Финансового мониторинга отнюдь не малозначительная бюрократия, и эти действия могут потребовать от ИП значительных затрат времени и финансовых ресурсов. Однако, это требование обязательно для выполнения и государственный контроль над операциями с драгоценными металлами необходим.

Отчетность в Федеральной службе Финансового мониторинга включает в себя информацию о совершенных операциях, сообщаемых в Федеральную службу Финансового мониторинга, о контрагентах, участвующих в таких операциях, а также различные формы отчетности, предусмотренные законодательством. Конкретные требования к отчетности могут отличаться в зависимости от характера и объема операций с драгоценными металлами.

Для решения данного вопроса вам потребуется следующая документация:

1) Регистрация в Пробирной палате РФ, так как в соответствии с Федеральным законом "О драгоценных металлах и драгоценных камнях" от 26 марта 1998 года № 41-ФЗ, вам необходима статусная регистрация при продаже изделий из драгоценных металлов. Для этого вам необходимо обратиться в региональную пробирную палату для получения статуса юридического лица или индивидуального предпринимателя, занимающегося продажей изделий из драгоценных металлов.

2) Регистрация в Федеральной службе по финансовому мониторингу, так как в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 № 115-ФЗ, вам необходимо пройти процедуру регистрации в Федеральной службе по финансовому мониторингу для целей противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

3) Что касается дополнительных затрат и бумажной волокиты при регистрации в Федеральной службе по финансовому мониторингу, то следует отметить, что процедура регистрации индивидуального предпринимателя или юридического лица в Федеральной службе по финансовому мониторингу обычно не связана с огромными затратами и не сопровождается большим количеством дополнительных бумаг. Конкретные требования и порядок предоставления отчетности зависят от размеров и характера деятельности вендора.

4) Последствия ведения учета в Федеральной службе по финансовому мониторингу включают обязанность предоставлять информацию об операциях с наличными и переводами на банковские счета, связанные с покупкой или продажей изделий из драгоценных металлов и камней. В рамках учета должны вестись специальные журналы с информацией о совершенных операциях. К процедуре учета также может быть привлечена система налогообложения, которую применяет ваше предприятие.

Таким образом, для продажи нумизматических товаров дистанционно через интернет-магазин вам необходимо зарегистрироваться как индивидуальный предприниматель на УСН, а также получить статусную регистрацию в Пробирной палате и зарегистрироваться в Федеральной службе по финансовуому мониторингу для противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Статьи, применимые к данному вопросу:

1. Статья 3 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в соответствии с которой любое юридическое или физическое лицо, осуществляющее операции с денежными средствами или иным имуществом, должно проводить мониторинг финансовых операций.

2. Статья 24 Федерального закона от 13.03.1995 N 41-ФЗ "О драгоценных металлах и драгоценных камнях", определяющая порядок производства и реализации изделий из драгоценных металлов в Российской Федерации.

3. Постановление Правительства РФ от 20.06.2018 N 770 "Об утверждении Правил регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в качестве субъектов операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями и Правил проведения ими операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями", которое определяет порядок регистрации юридических лиц и ИП в Пробирной палате.

4. Также могут применяться иные нормативные акты, регулирующие производство и реализацию изделий из драгоценных металлов в Российской Федерации.

Для ответа на вопрос необходима более подробная информация о характере деятельности ИП и характеристиках продаваемых товаров. Однако, исходя из предоставленных данных, возможно, что ИП должен будет зарегистрироваться в Федеральной службе по финансовому мониторингу. Регистрация влечет за собой ряд обязательств по предоставлению отчетности и хранению учетной документации. В целом, необходимо провести более детальную консультацию для определения всех правовых аспектов данной деятельности.