Открытие счета для ООО: возможны ли отказы банков и как прошлое юрлица влияет на решение

В соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, судимость, условное осуждение или наличие факта уголовного преследования не являются основанием для отказа в предоставлении банковских услуг юридическому лицу. Однако, каждый банк имеет свои правила проведения процедуры открытия счетов и может иметь свою политику риска, на основании которой принимает решения о предоставлении банковских услуг. Поэтому, решение о том, будет ли банк открывать счет ООО, зависит от внутренних правил и политики банка.

Для решения данного вопроса потребуются следующие документы:

1. Документы, подтверждающие юридическую форму организации (ООО).

2. Документы, подтверждающие личность руководителя ООО.

3. Справки из налоговой и пенсионного фонда о том, что ООО не является должником перед этими органами.

4. Возможно, потребуются справки о несудимости (за последние 10 лет) руководителя ООО и других учредителей.

5. Выписки из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, подтверждающие регистрацию ООО и информацию о его учредителях.

6. Для конкретного случая могут потребоваться дополнительные документы, такие как справки о финансовом состоянии организации, наличии арбитражных дел и т.д.

Однако, если отказ банком обоснован наличием условного осуждения и это является причиной отказа в открытии счета, то увы без выноса решения суда об установлении того, что данные условные осуждения не могут являться основанием для отказа в открытии счета, банк не обязан проводить данную операцию.

Напрямую данный вопрос не регулируется законодательством Российской Федерации, поэтому трудно указать конкретные статьи закона. Однако, банки и финансовые учреждения имеют право проводить проверку наличия у юридического лица обстоятельств, которые могут повлиять на их решение открыть счет, в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Также решение банка может быть связано с их внутренними положениями и правилами.