Открытие расчетного счета для ИП: требования банков и налоговой декларации. Как не нарушить конфиденциальность и снизить подозрения банка?

Уважаемый спрашивающий,

Согласно законодательству Российской Федерации, банки могут требовать от своих клиентов дополнительные документы и информацию, необходимые для выполнения своих функций, таких как контроль за проведением операций с денежными средствами и предотвращение мошенничества и финансовых преступлений. Подобный запрос зачастую является стандартной процедурой, связанной с законодательством о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Дополнительно, предоставление договора с организацией, с которой имело место сотрудничество, может помочь банку оценить характер деятельности ИП и определить, является ли её деятельность легитимной.

Поэтому, пока данные запросы законны и направлены на защиту компании и банка от преступной деятельности, следует их выполнить. Тем не менее, если у вас есть дополнительные вопросы или опасения, вы можете обратиться за помощью к юридическому консультанту или адвокату, которые смогут дать более точную информацию на ваш случай.

Для решения данного вопроса Вам понадобятся следующие документы и действия: 1. Налоговая декларация по УСН за 2016 год. 2. Копия договора с организацией, с которой Вы работаете. 3. Обращение в банк с просьбой предоставить точную информацию о требуемых документах и основании их запроса. 4. При необходимости, обращение в уполномоченный орган по защите прав потребителей или уполномоченный финансовый орган Российской Федерации для получения консультации и объяснения правовых оснований для запроса в банке.

Ответ на вопрос о причинах запроса организации и условий договора может быть получен у банка или уполномоченных органов. Важно понимать, что банк имеет право требовать дополнительную информацию о своих клиентах для обеспечения соответствия законодательным требованиям. Если Вы не уверены в правомерности запроса банка, можно обратиться к уполномоченным органам для получения консультации и защиты своих прав.

Статьи, применимые к данной ситуации это: - Статья 23 Конституции РФ, которая гарантирует право на конфиденциальность переписки, телефонных переговоров, почты и используемых других средств коммуникации - Статья 152 Гражданского кодекса РФ, которая регулирует условия договоров - Статья 152.1 Налогового кодекса РФ, которая регулирует порядок предоставления налоговой декларации - Статья 6 Закона РФ "О персональных данных", которая определяет условия, при которых может быть передана персональная информация - Статья 27 Закона РФ "О банках и банковской деятельности", которая устанавливает правила обработки информации банками.