Ограничения на переводы через Wise: разъяснения ЦБ и вопросы легальности схемы перевода

Согласно указу Президента Российской Федерации от 22.02.2022 N 132, перевод средств из-за границы физическим лицам на свои счета в банках РФ без декларирования таких счетов является незаконным.

На основании этого, перевод средств с Wise непосредственно на счет в банке Армении будет нарушением указа Президента РФ. Однако, перевод через другое физическое лицо на его иностранный счет и последующий перевод на Ваш счет в банк Армении, может считаться законным, если будут соблюдены все требования и условия, установленные законодательством Российской Федерации. Однако, я рекомендую Вам обратиться к специалистам, которые окажут консультации относительно соблюдения законодательства Российской Федерации и рисков, связанных с осуществлением данный операций.

Для перевода средств между банками и финансовыми организациями в разных странах необходимы соответствующие документы, регулирующие данную деятельность. В данном случае, необходимо обратиться к правилам и требованиям, установленным Центральным банком Армении и Бельгии для осуществления перевода через финансовые организации.

Изложенная в вопросе схема перевода средств может быть рассмотрена как возможное решение, однако необходимо учитывать, что перевод средств через третье лицо может подвергнуться налогообложению и другим юридическим последствиям в соответствии с законодательством РФ, Бельгии и Армении.

Ответ на вопрос о законности указанной схемы может быть дан только после ознакомления с конкретными требованиями и правилами, установленными соответствующими регуляторами в РФ, Бельгии и Армении, а также после анализа ваших конкретных обстоятельств. Рекомендуется обратиться за консультацией к юристу, специализирующемуся в данной области.

Нормативные акты, которые могут применяться для решения вопроса, описанного Вами, закреплены в следующих статьях: - Указ Президента Российской Федерации от 27.11.2020 № 752 "О мерах по повышению ответственности кредитных организаций и иных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и (или) иным имуществом клиентов, за нарушение законодательства Российской Федерации": статья 2; - Закон Российской Федерации от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма": статьи 6, 8 и 9; - Разъяснения Банка России от 28.02.2020 № ОД-8-3/9777 "О переводе денежных средств физических и юридических лиц на счета за рубежом".