Оформление ИП с заблокированной картой в Сбербанке: советы по документам и отказ в разблокировке

Согласно законодательству Российской Федерации, если р/с и карта ИП были заблокированы по основанию 115 Федерального закона, то банк вправе произвести разблокировку только после устранения соответствующих нарушений, которые послужили основанием для блокировки. Если банком было принято решение о закрытии счета карты ИП, то он обязан вернуть оставшуюся сумму после погашения задолженности перед банком, на момент закрытия счета карты ИП, в течение 45 дней со дня возникновения обязательства вернуть денежные средства. Однако, если Вы имеете доказательства того, что причиной блокировки не стало нарушение законодательства, Вы можете обратиться в суд и попытаться доказать свою правоту.

Для решения данного вопроса, необходимо обратиться к положениям Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма" (ФЗ-115). В соответствии с этим законом, банк имеет право заблокировать счета физического или юридического лица в случае, если имеются основания полагать, что счет используется для совершения операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём, или финансированием терроризма.

В данном случае, банк уже провел проверку и принял решение о блокировке счета и карты. После предоставления документов, банк отказал в разблокировке, что означает, что имеются основания полагать, что счета были использованы в целях, запрещенных ФЗ-115.

Для получения денег с заблокированного счета и карты, необходимо предпринять следующие действия:

1) Обратиться в банк и уточнить причины блокировки счетов и карты, а также возможности получения денег.

2) Попытаться уладить вопрос при помощи дополнительных документов и подтверждений о законности и легальности происхождения средств.

3) Если банк не согласен разблокировать счета или выдать деньги раньше установленного 45-дневного срока, необходимо обратиться в суд с иском о взыскании задолженности по счету и картам.

Однако, такие действия могут занять достаточно длительное время и потребовать значительных затрат на юридическое сопровождение. Поэтому, рекомендуется найти компромиссное решение с банком или же ранее уведомлять налоговые органы обо всех операциях, чтобы избежать блокировки счетов в будущем.

115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".