Обязательство наличия банковских реквизитов для физических лиц: законодательное основание и необходимые счета

Какое основание для обязанности физического лица не являющегося индивидуальным предпренимателем иметь банковские реквизиты, определено нормативно-правовым документом, и какой тип банковского счета необходимо открыть?

| Пётр, Москва

2022-12-22

Категория: Гражданское право

11 1

Ответы юристов (1)

Казаков Валентин

Казаков Валентин Юрист,
Москва На сайте: 1878 дня

Ответов: 2698 Рейтинг: 8

Обязанность иметь банковские реквизиты, открывать расчетный, банковский карточный, депозитный или иной банковский счет для физических лиц не являющихся индивидуальными предпринимателями, возложена на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Конкретные статьи закона, предписывающие данную обязанность не указываются.

#1011648 2022-12-22 04:10:15

Казаков Валентин Юрист,
Москва На сайте: 1878 дня

Ответов: 2698 Рейтинг: 8

Для ответа на данный вопрос, необходимо знать фактические обстоятельства, в связи с которыми возникла обязанность физического лица иметь банковские реквизиты.

Однако, как правило, обязанность иметь банковские реквизиты возлагается на физических лиц в соответствии с налоговым законодательством Российской Федерации.

В частности, статьей 117 пункта 1 Налогового кодекса Российской Федерации определены общие положения о налоговых платежах, устанавливающие, что налоговый платеж должен производиться плательщиком налога на доходы физических лиц, а также налога на имущество физических лиц, обязательно через банк.

Для более точного ответа на вопрос необходимы дополнительные обстоятельства.

#1116392 2022-12-22 04:10:15

Казаков Валентин Юрист,
Москва На сайте: 1878 дня

Ответов: 2698 Рейтинг: 8

Статья 161 Налогового кодекса Российской Федерации "Обязанность налогоплательщика иметь банковские счета" и статья 8.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" в части определения правил открывания и ведения банковских счетов.

#1219824 2022-12-22 04:10:15

В работе Бесплатный

Горячая линия

БЕСПЛАТНАЯ консультация! Звоните!

8 800 301-63-12

Москва, МО, Россия

Консультируйтесь с юристом онлайн

Задайте вопрос прямо сейчас, и его увидят сотни профессионалов со всей России. Первый ответ вы получите уже через 15 минут! Юридическая помощь предоставляется на бесплатной и платной основе.

Услуги юристов

Помощь при незаконных действиях коллекторов

Услуга может помочь в следующих случаях:

если долг вымогают после окончания срока исковой давности;
угрожают физическим вредом;
если на коллекторскую компанию нужно подать иск в суд.

Заказать

Стоимость: 6000 руб.

Привлечение к ответственности за неуплату алиментов

Проблема будет решена, если специалист:

проконсультирует, к какой ответственности можно привлечь неплательщика (гражданской, административной, уголовной);
поможет разобраться с поиском и сбором доказательств, для привлечения должника;
проконтролирует справедливость решения регулирующего дело органа.

Заказать

Стоимость: 6000 руб.

Коллективный иск к работодателю

Услуга поможет: