Обязательство наличия банковских реквизитов для физических лиц: законодательное основание и необходимые счета
- Главная /
- Задать вопрос /
- # 1124828
Ответы юристов (1)
Обязанность иметь банковские реквизиты, открывать расчетный, банковский карточный, депозитный или иной банковский счет для физических лиц не являющихся индивидуальными предпринимателями, возложена на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Конкретные статьи закона, предписывающие данную обязанность не указываются.
Для ответа на данный вопрос, необходимо знать фактические обстоятельства, в связи с которыми возникла обязанность физического лица иметь банковские реквизиты.
Однако, как правило, обязанность иметь банковские реквизиты возлагается на физических лиц в соответствии с налоговым законодательством Российской Федерации.
В частности, статьей 117 пункта 1 Налогового кодекса Российской Федерации определены общие положения о налоговых платежах, устанавливающие, что налоговый платеж должен производиться плательщиком налога на доходы физических лиц, а также налога на имущество физических лиц, обязательно через банк.
Для более точного ответа на вопрос необходимы дополнительные обстоятельства.
Статья 161 Налогового кодекса Российской Федерации "Обязанность налогоплательщика иметь банковские счета" и статья 8.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" в части определения правил открывания и ведения банковских счетов.
Услуги юристов
Услуга может помочь в следующих случаях:
- если долг вымогают после окончания срока исковой давности;
- угрожают физическим вредом;
- если на коллекторскую компанию нужно подать иск в суд.
Проблема будет решена, если специалист:
- проконсультирует, к какой ответственности можно привлечь неплательщика (гражданской, административной, уголовной);
- поможет разобраться с поиском и сбором доказательств, для привлечения должника;
- проконтролирует справедливость решения регулирующего дело органа.
Услуга поможет:
- правильно составить коллективный иск;
- выбрать инстанцию, куда его направлять;
- собрать базу доказательств, чтобы иск удовлетворили.
Похожие вопросы
Категории права
Вы в двух кликах от решения вашей проблемы