Карты Сбербанка с большими суммами и частыми пополнениями: возможен риск блокировки?

Согласно законодательству Российской Федерации, банк имеет право запрашивать информацию о финансовых операциях клиента и проводить анализ их характеристик. Если банк обнаруживает наличие подозрительных действий, то он может приостановить или заблокировать карту. Однако, каждый случай рассматривается индивидуально, и предоставление большой суммы денег через карту не является автоматическим основанием для блокировки карты. В любом случае, рекомендуется своевременно сообщать банку о крупных транзакциях и подтверждать легальность происхождения денег.

Для ответа на данный вопрос понадобится сведения о политике Сбербанка в отношении контроля за финансовыми операциями Клиентов, а также о наличии тех обстоятельств, в силу которых происходят пополнения карты на указанную сумму, а также сведения о том, какие операции были проведены с картой. Для получения более детальной информации и ответа на данный вопрос, рекомендуется обратиться в банк с соответствующим запросом на предоставление информации о действующих правилах и условиях использования карты, их ограничениях, а также о действиях, которые могут привести к блокированию карты.

Статья 9 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»; статьи 4, 5, 9, 10 Федерального закона от 27.06.2006 № 151-ФЗ "Об электронных деньгах". Также статьи 6.1 и 15.31 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных».