Какие документы банки могут запросить у компаний: разбираемся с 115 законом

Закон РФ № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не содержит прямого указания на документы, которые могут запрашивать банки у организаций. Однако, в соответствии с этим законом, банки вправе осуществлять проверки финансовой деятельности клиентов и запрашивать у них соответствующую документацию в целях идентификации клиента, оценки рисков и противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Таким образом, банк может запросить у Вашей организации бухгалтерскую отчетность за 2015 год в целях выполнения своих обязательств по данному закону.

Для ответа на данный вопрос потребуется ознакомиться с положениями Федерального закона от 02.12.1990 г. № 395-1 "О банках и банковской деятельности", а также с другими нормативно-правовыми актами, регулирующими порядок предоставления бухгалтерской отчетности банкам. Помимо этого, могут потребоваться документы на предприятии, подтверждающие проводимые операции за 2015 год, такие как книга учета доходов и расходов, кассовые документы, договоры и т.д. Необходимость предоставления того или иного документа будет зависеть от конкретных требований банка и законодательства.

Статья 115 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" говорит о том, что банки в рамках своей деятельности имеют право запрашивать у организаций, осуществляющих хозяйственную деятельность, документы и информацию, необходимую для выполнения законодательства о противодействии коррупции и легализации (отмыванию) доходов, за исключением случаев, когда передача таких документов запрещена законом. Таким образом, в данном случае следует обратить внимание на соответствующие нормы законодательства о противодействии коррупции и легализации доходов.