Как защитить себя от назойливости банка и обвинений в мошенничестве: практические советы для доверителей и руководителей

В данной ситуации необходимо в первую очередь связаться с банком и сообщить им о том, что вы не являетесь соучастником данного кредитного договора, не имеете доступа к финансовым средствам заёмщика и не можете ни влиять на его поведение, ни нести ответственность за действия или бездействия заёмщика, связанные с исполнением кредитного договора. Также стоит объяснить, что заёмщик - ваш подчиненный, и вы не можете в никакой мере влиять на ее личную жизнь и решения, включая отказ от общения с банком.

Помимо связи с банком, рекомендуется получить заключение юриста, чтобы правильно составить заявление в полицию на заёмщика, если речь пойдет об уголовном преступлении, и возможно обратиться в административный суд для разрешения этой проблемы.

Для решения данного вопроса потребуется предоставление документов, подтверждающих, что вы не являетесь доверенным лицом сотрудницы и не имеете отношения к ее кредитному договору. Такими документами могут быть копия трудового договора сотрудницы, копия паспорта и других документов, подтверждающих вашу личность, а также любые другие документы, имеющие отношение к данному кредитному договору. Кроме того, необходимо обратиться в банк письменным запросом с требованием прекратить незаконные действия банковских сотрудников и прекратить всякую коммуникацию с вами в связи с данным кредитным договором. Если проблема не будет решена, стоит обратиться за помощью к юристу и обсудить возможность подачи иска в суд на защиту своих прав и интересов.

Статьи, применимые к данной ситуации:

Статья 22 Гражданского кодекса Российской Федерации - Договор доверительного управления

Статья 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации - Мошенничество с использованием платежных карт, иных платежных документов либо счетов в банках (применительно к угрозам завести уголовное дело)

Статья 177 Гражданского кодекса Российской Федерации - Обязательства по кредитному договору

Статья 929 Гражданского кодекса Российской Федерации - Доверительное управление имуществом

Статья 948 Гражданского кодекса Российской Федерации - Доверие к исключительным правам на имущество

Статья 999 Гражданского кодекса Российской Федерации - Ответственность доверительного управляющего за нарушение обязанностей.