Как владельцу временного убежища в РФ открыть счет в банке и стать резидентом: советы для гражданина Украины

Согласно Закону "О банках и банковской деятельности" открытие банковского счета доступно для граждан и иностранных граждан, имеющих разрешение на проживание на территории РФ, в том числе обладающих временным убежищем. Однако, для открытия банковского счета потребуется предъявить оригиналы всех необходимых документов и перечислить комплект требуемых реквизитов в соответствии с требованиями банка. Поэтому, я рекомендую проконсультироваться с конкретным банком, в котором Вы рассматриваете возможности открытия банковского счета, для уточнения всех необходимых условий и требований.

Для открытия счета в банке в РФ вы должны иметь документ, удостоверяющий личность, и уведомление о том, что вы были зарегистрированы на территории РФ в качестве временного убежища. Еще один возможный документ, который могут запросить, - это идентификационный номер налогоплательщика РФ. В случае если документы на уведомление о регистрации временного убежища не соответствуют определенным требованиям, могут потребоваться дополнительные документы или оформление специальных разрешений в соответствии с законодательством о банковской деятельности.

Статьи закона, применимые для решения данного вопроса, могут включать:

• Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
• Федеральный закон от 02.08.2019 г. № 212-ФЗ "О иностранных инвестициях в Российской Федерации";
• Федеральный закон от 02.07.2010 г. № 151-ФЗ "О персональных данных";
• Положение Банка России от 03.02.2021 г. № 870-П "О порядке осуществления банковскими организациями операций по открытию (закрытию) и использованию счетов в рублях и иностранной валюте".

Однако, точный ответ на данный вопрос может предоставить конкретный банк, у которого хочет открыть счет человек с соответствующим статусом в России.