Как узнать, на кого оформлен счет в банке: ограничения и необходимые данные для перевода денег

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки обязаны соблюдать конфиденциальность информации о своих клиентах. Поэтому без прямого согласия клиента или решения суда узнать, на кого оформлен счет в банке крайне сложно, и может быть невозможно.

Для получения информации о том, на кого оформлен счёт в банке, потенциальному отправителю перевода необходимо обратиться в соответствующее банковское учреждение с запросом на предоставление информации об участнике сделки. Для этого потребуется заполнить заявление на получение такой информации и предоставить документ, удостоверяющий личность. В соответствии с законодательством банки обязаны соблюдать конфиденциальность банковской тайны и не раскрывать информацию о своих клиентах третьим лицам без согласия самих клиентов. Однако, в некоторых случаях банки могут предоставить информацию о клиентах по запросам соответствующих государственных органов и в случаях, предусмотренных законодательством.

Статьями, регулирующими вопросы банковской тайны в Российской Федерации являются статьи 30 и 31 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ "О персональных данных". Согласно статье 30 банковская тайна означает обязательное для соблюдения всеми сотрудниками банку сохранение всех персональных данных клиента, в том числе информации об открытых счетах и операциях на них, конфиденциальной и недоступной для третьих лиц без наличия соответствующего на то согласия или на основании закона. Статья 31 закона предусматривает ответственность за нарушение правил обработки и защиты персональных данных. Таким образом, без наличия на то законных оснований или согласия клиента, банк не имеет права разглашать информацию о владельце счета третьим лицам.