Как получить информацию об арестах и взысканиях по карточному счету: отказ Альфа-Банка и возможности обращения в суд

Отказ банка в предоставлении информации о арестах и взысканиях по вашему карточному счету может быть правомерным в соответствии с законодательством Российской Федерации. Согласно статье 15 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», кредитные организации обязаны предоставлять информацию о своих клиентах и проводимых операциях по требованию судов, органов прокуратуры и следствия. Таким образом, банк имеет право отказать в предоставлении информации о вашем карточном счете без решения суда.

Для решения данного вопроса вам потребуется подготовить и представить заявление в суд с требованием обязать банк предоставить информацию о арестах и взысканиях по вашему карточному счету. Заявление должно быть формализовано в соответствии с процессуальными требованиями, предусмотренными Гражданским процессуальным кодексом Российской Федерации.

Статья 15 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».