Как перевести деньги с расчетного счета закрытого ИП: советы в случае отказа банка

Физическое лицо, бывший хозяин ИП, может обратиться в суд с заявлением о восстановлении прав на денежные средства, находящиеся на расчетном счете закрытого ИП. В суде необходимо будет доказать свою правообладательность на эти денежные средства, например, предоставив документы, подтверждающие, что они были получены в ходе деятельности закрытого ИП, а не в ином порядке. После вынесения решения суда можно будет обратиться в банк с требованием о переводе денежных средств на свой личный расчетный счет.

Для решения этого вопроса, бывшему хозяину ИП необходимо обратиться в арбитражный суд в порядке обращения за защитой нарушенных прав. При обращении в суд следует представить следующие документы: - Свидетельство о регистрации ИП, подтверждающее факт закрытия ИП более 3 лет назад; - Свидетельство о регистрации физического лица; - Документы, подтверждающие права бывшего хозяина ИП на денежные средства, находящиеся на расчетном счете ИП, в том числе договора с контрагентами ИП, которые свидетельствуют о том, что денежные средства были получены благодаря деятельности ИП до его закрытия; - Документы, подтверждающие существование расчетного счета ИП и наличие на нем денежных средств.

После того, как суд вынесет решение о взыскании денежных средств в пользу бывшего хозяина ИП, банк обязан будет перечислить денежные средства на счет физического лица в соответствии с решением суда.

Гражданский кодекс РФ статья 159, статья 160. Указ Президента РФ от 7 сентября 2015 г. N 475 "О мерах по повышению ответственности банков за нарушение правил осуществления расчетов с использованием платежных карт" (статья 1). Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (статьи 3, 16).