Как определить банк по звонку и избежать мошенничества при займе и переводе денег

Если звонок был получен от личного номера или с номера неизвестного банка, то установить идентификацию финансового учреждения по такому звонку может быть проблематично. В случае, если вам предлагают взять займ и просят оплатить комиссионные расходы за перевод, нужно быть внимательным и не давать никакой конфиденциальной информации о себе или своих финансах, пока вы не будете уверены, что эта контора имеет законное право предлагать финансовые услуги и не является мошеннической организацией. В целях предотвращения финансовых мошенничеств всегда следует проверить легальность деятельности финансовой организации в Центральном банке Российской Федерации и не раскрывать свои банковские реквизиты или иные личные данные неизвестным и недоверенным лицам.

Для решения такого вопроса, вам необходимо обратиться в финансовый регулятор, например, Центральный банк РФ или соответствующую службу управления по защите прав потребителей в вашем регионе. Вам также могут потребоваться следующие документы:

1. Запись разговора с кредитором.

2. Копия SMS-сообщений или электронных писем от кредитора.

3. Документы, подтверждающие платеж за перевод.

4. Выписку со счета или другие документы, подтверждающие факт обращения к кредитору.

5. Другие соответствующие материалы, связанные с вашим вопросом.

Однако, необходимо быть осторожными и не выполнять платеж за перевод, ведь это может быть мошенничество. Будьте бдительны и заботьтесь о своей безопасности и финансовой стабильности.

По данному вопросу, как юрист, мне необходимо уточнить, что именно регулируется. Если речь идет о мошеннических действиях со стороны лиц, выдающих себя за работников банков и требующих оплату за перевод денег, то в данном случае применимы статьи 159 (мошенничество) и 159.4 (мошенничество в сфере кредитования) Уголовного кодекса Российской Федерации. Если же речь идет о праве на информацию, то можно привести статьи 14 и 15 Федерального закона "О защите персональных данных", которые регулируют порядок обработки и защиты персональных данных.