Как избежать возбуждения уголовного дела за невыплату долга компании Смарт Мани?

Возможно, что компания Смарт Мани могла подать заявление в полицию, считая, что неисполнение обязательств по погашению займа является мошенничеством. Однако, если заемщик проводил свои действия не с целью обмана, а исходя из сложившейся ситуации, то уголовного дела быть не должно. Кроме того, если между заемщиком и компанией было достигнуто соглашение о погашении долга, то вопросы о возбуждении уголовного дела должны отпасть.

Для решения этого вопроса потребуется ознакомиться со следующими документами и материалами:

1. Заключение судебного эксперта по финансовой деятельности, если такой был назначен в ходе рассмотрения данного дела в суде или в подразделении полиции.

2. Полицейский протокол с допросом заявителя и других лиц, связанных с данной ситуацией.

3. Копия заявления, поданного компанией в полицию о мошенничестве.

4. Копия договора, заключенного между заемщиком и компанией "смарт мани".

5. Копии всех платежей, которые были сделаны по данному договору, а также подтверждающие документы, если они есть.

В данном случае завести уголовное дело за мошенничество возможно, если компания имеет достаточные доказательства нарушения закона со стороны заемщика. Однако, если в данной ситуации имеются обстоятельства, свидетельствующие о том, что заемщик не мог платить по договору из-за финансовых трудностей, а не с целью незаконного обогащения, то вероятность заведения уголовного дела может быть ниже. В этом случае решение по заявлению о возбуждении преступного дела будет приниматься компетентным органом после тщательного анализа всех имеющихся доказательств и обстоятельств данной ситуации.

Статья 159 УК РФ "Мошенничество" и статья 177 УК РФ "Уклонение от уплаты налогов и (или) сборов" могут быть применимы к данному случаю.