Как доказать легальность перевода большой суммы на карту РФ, если она может быть заблокирована? Рекомендации для фрилансеров

Здравствуйте, согласно Федеральному закону № 115-ФЗ Российской Федерации от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон № 115-ФЗ), банки обязаны контролировать операции по передаче денежных средств и иным расчетным операциям, производимым физическими и юридическими лицами.

В случае блокировки или ограничения доступа к вашей банковской карте, осуществленных в соответствии с Законом № 115-ФЗ, вам следует обратиться в банк для получения информации о причинах такого решения.

Для доказательства легальности вашей суммы денег вам необходимо будет представить документы, подтверждающие их происхождение и законность. В качестве таких документов могут служить договор-оферта, который вы заключали с вашими клиентами, платежные поручения, банковские выписки и другие документы, которые могут подтвердить законность и происхождение ваших денежных средств.

Однако, учитывая особенности российского законодательства и возможные санкции в отношении иностранных граждан, а также сложности, связанные с проверкой и подтверждением легальности средств, рекомендуется вам обратиться за консультацией к юристу, специализирующемуся на вопросах законодательства Российской Федерации и банковского права.

Для доказательства легальности денег, которые переводятся на Ваш банковский счет в России, может потребоваться предоставление соответствующих документов, подтверждающих законность и происхождение этих денег.

В Вашем случае, в качестве одного из таких документов может быть использован заключенный Вами договор-оферта с вашими клиентами. Для того чтобы гарантировать отсутствие недопонимания с Банком, необходимо, чтобы Ваш договор-оферта содержал требуемые законодательством сведения, коими являются:

• наименование сторон договора;
• предмет договора;
• порядок расчетов между сторонами;
• срок действия договора;
• юридические адреса сторон и другие сведения, предусмотренные законом.

Помимо договора-оферты, дополнительными документами, которые может запросить Банк, могут быть:

• копия договора оказания услуг/товарной накладной, если такие документы есть;
• документы, подтверждающие происхождение денежных средств, например, договор купли-продажи квартиры, расписка о займе и т.д.;
• документы, подтверждающие наличие источника денежных средств на счету, например, платежные поручения, выписки с других счетов и т.д.

В любом случае, для получения полной информации по данному вопросу, рекомендуется обратиться в банк, в котором открыта Ваша карточка, и запросить уточнения о требуемых документах для подтверждения легальности Ваших средств на счету.

Статьи, которые могут быть применимы для данного случая: - Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". - Статья 6.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях "Нарушение установленных законодательными и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации правил осуществления операций по передаче денежных средств или эквивалентов денежных средств на территории Российской Федерации". - Пункт 15 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (доказательства происхождения денежных средств).

Для доказательства легальности денежных средств, полученных от клиентов по договору-оферте, может быть достаточным предоставление банку копии этого договора. Однако, для большей уверенности, можно предоставить также и другие документы, подтверждающие происхождение денежных средств, такие как счета-фактуры, квитанции об оплате и т.п.